คำแนะนำโดยละเอียดเกี่ยวกับ Exchange-Traded Fund (ETF) - คุณสมบัติของ ETF (2024)

คำแนะนำโดยละเอียดเกี่ยวกับ Exchange-Traded Fund (ETF) - คุณสมบัติของ ETF (1)

หากมองดู.กองทุนรวมกระแสในอินเดียในช่วงไม่กี่เดือนที่ผ่านมา มีความสนใจในกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนหรือ ETF เพิ่มขึ้นอย่างกะทันหัน ETF เหล่านี้คืออะไรกันแน่ และจะเพิ่มมูลค่าให้กับนักลงทุนได้อย่างไร

แนวคิดของ etf นี้คืออะไร และแตกต่างจากกองทุนรวมอย่างไร?

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs)เป็นรูปแบบหนึ่งของการลงทุนเชิงรับที่ได้รับความนิยมทั่วโลก การลงทุนใน ETF ในอินเดียเป็นเพียงการไล่ตาม แต่การฟื้นตัวค่อนข้างรวดเร็ว ETF ทำงานอย่างไร? กองทุน AMC ที่สนับสนุน ETF จะเชิญสถาบันให้สมัครรับพอร์ตโฟลิโอ ETF ของตนโดยการซื้อหุ้นที่สะท้อนถึง Nifty (ในกรณีของ Nifty ETF) หรือเกณฑ์มาตรฐานอื่น ๆ จากนั้นคลังข้อมูลทั้งหมดนี้สร้างขึ้นในสัดส่วนเดียวกันกับส่วนประกอบ Nifty ในดัชนี และสิ่งเหล่านี้จะถูกแปลงเป็นหน่วยขนาดเล็กและขายให้กับนักลงทุนรายย่อย เป็นหน่วยเหล่านี้ที่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์

มีความแตกต่างที่น่าสนใจระหว่างกองทุนรวมและ ETF ต่างจากกองทุนรวมที่ก่อตั้งและไถ่ถอนโดยกองทุนบ้านหรือ AMC ETF มีการซื้อขายในตลาดรองเช่นหุ้นและความพร้อมจะขึ้นอยู่กับสภาพคล่อง ETF ปิดท้ายแล้ว และการซื้อหรือการขายใดๆ จะเปลี่ยนความเป็นเจ้าของเท่านั้น และไม่เปลี่ยนแปลงข้อมูลพื้นฐานของ ETF ETFs สามารถจัดขึ้นได้ในของคุณบัญชีเดแมทและขายและซื้อและผ่านทางของคุณบัญชีซื้อขาย.

etfs มีเฉพาะในดัชนีเช่น nifty และ Sensex เท่านั้นใช่หรือไม่

เลขที่,ดัชนีเป็นเพียงหนึ่งใน ETF ประเภทต่างๆ ที่มีอยู่ แน่นอนว่า ETF ดัชนีได้รับความนิยมอย่างมากในหมู่นักลงทุนรายย่อย อย่างไรก็ตาม ETF มีให้เลือก 4 ประเภท ประการแรก มีดัชนี ETF ที่ถูกเปรียบเทียบกับเก๋ไก๋หรือเซนเซกซ์ ประการที่สอง มี ETF ทองคำที่มีการจัดทำดัชนีหรือเปรียบเทียบกับราคาตลาดของทองคำ ซึ่งโดยทั่วไปคือทองคำ 24 กะรัต

ประการที่สาม มี ETF แบบรายสาขาหรือเฉพาะเรื่องซึ่งได้รับการเปรียบเทียบกับพอร์ตโฟลิโอของหุ้นในอุตสาหกรรมนั้นๆ ดังนั้นคุณจึงมี ETF ด้านการธนาคาร, ETF สินค้าโภคภัณฑ์ ฯลฯ สุดท้ายนี้ มี ETF ระหว่างประเทศที่ลงทุนในกองทุนในต่างประเทศ โดยปกติแล้วกองทุนเหล่านี้จะได้รับการสนับสนุนจากผู้ปกครองซึ่งตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกา/ยุโรป/ญี่ปุ่น ETF ยังมีอยู่ในรูปแบบของหนี้ ETF ซึ่งตอนนี้กำลังได้รับความนิยมอย่างมากในอินเดีย?

จริงหรือไม่ที่ ETF สามารถซื้อและขายในตลาดหลักทรัพย์ได้?

นั่นคือคุณลักษณะเฉพาะของ ETF เหล่านี้ โดยทั่วไปแล้ว ETF จะถูกจดทะเบียนและซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์เช่นเดียวกับหุ้นอื่นๆ มีผู้ซื้อและผู้ขายและราคาจะถูกกำหนดตามความต้องการและอุปทานและแน่นอนขึ้นอยู่กับมูลค่าพื้นฐานของดัชนีหรือสินค้าโภคภัณฑ์ที่เป็นปัญหา

เช่นเดียวกับหุ้นหรือพันธบัตรหรือสินทรัพย์อื่น ๆ ที่ถืออยู่ใน Demat ETF แต่ละแห่งจะได้รับการกำหนดหมายเลข ISIN ที่ไม่ซ้ำกัน ดังนั้นคุณจึงสามารถถือ ETF เหล่านี้ในบัญชี Demat ของคุณได้ในลักษณะเดียวกับที่คุณถือหุ้นและหลักทรัพย์อื่น ๆ ในบัญชี Demat ของคุณ ไม่จำเป็นต้องมีการจัดเตรียมแยกต่างหากสำหรับ ETF สามารถซื้อและขายผ่านบัญชีซื้อขายตราสารทุนปกติของคุณได้ มันเป็นเรื่องง่ายเหมือนที่.

เมื่อฉันนำเงินไปลงทุนใน ETF ทองคำหรือดัชนี ETF เงินจะปลอดภัยหรือไม่?

แน่นอนว่ามีความเสี่ยงด้านตลาดหรือความเสี่ยงด้านราคาที่คุณมีในสต็อกหรือสินค้าโภคภัณฑ์. นั่นคือในกรณีของ ETF ด้วย คุณต้องเข้าใจก่อนว่าสปอนเซอร์ ETF ทำอะไรกับเงินนั้น? เมื่อคุณลงทุนใน ETF ทองคำ จำนวนทองคำที่เท่ากันจะถูกเก็บไว้ในธนาคารผู้ดูแลทองคำ โดยทั่วไปแล้ว จะเป็นสถาบันเฉพาะทางขนาดใหญ่ เช่น Bank of Nova Scotia ประเทศแคนาดา ซึ่งทำหน้าที่เป็นธนาคารผู้รับฝากทรัพย์สินและถือทองคำจริงที่เทียบเท่าเพื่อสนับสนุนหน่วย ETF ทองคำเหล่านี้ นั่นหมายความว่า ETF ทองคำของคุณได้รับการสนับสนุนอย่างเต็มที่ด้วยทองคำจริงในห้องใต้ดินของธนาคารผู้รับฝากทรัพย์สิน เหล่านี้เป็น ETFs ที่ได้รับการควบคุมโดย SEBI หวังว่าคงจะตอบคำถามเรื่องความปลอดภัยได้

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายใน ETF ต่ำแค่ไหน?

ข้อดีอย่างหนึ่งที่สำคัญของ ETF ในฐานะช่องทางการลงทุนก็คืออัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่ากองทุนที่ใช้งานอยู่อย่างมาก ETF มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่ามากเมื่อเทียบกับกองทุนรวมที่ใช้งานอยู่อื่น ๆ โดยเฉลี่ยแล้ว กองทุนรวมอินเดียมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายอยู่ในช่วง 2.25%-2.50% ในขณะที่ ETF จะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายน้อยกว่า 0.50% เนื่องจาก ETF ได้รับการเปรียบเทียบกับดัชนี จึงไม่มีการจัดการที่เกี่ยวข้อง สิ่งเดียวที่ต้องทำคือจัดการข้อผิดพลาดในการติดตาม

etfs มีประโยชน์อย่างไรในการกระจายพอร์ตการลงทุนของนักลงทุน?

ETF สามารถเป็นเครื่องมือที่มีประโยชน์อย่างยิ่งในการกระจายความเสี่ยงในพอร์ตโฟลิโอของคุณ ตัวอย่างเช่น หากคุณสนใจหุ้นและหนี้สินเป็นอย่างมาก คุณสามารถกระจายความเสี่ยงได้โดยการซื้อ ETF ทองคำ ในทางกลับกัน หากคุณต้องการลดความเสี่ยงต่อหนี้สินและเปลี่ยนไปใช้หุ้น วิธีง่ายๆ ในการดำเนินการคือซื้อดัชนี ETFs ที่ไม่โต้ตอบและปลอดภัยกว่าเมื่อเปรียบเทียบกัน

การลงทุนใน ETF มีความเสี่ยงหรือไม่?

แน่นอนว่านี่เป็นผลิตภัณฑ์ที่เชื่อมโยงกับตลาด ดังนั้นจึงต้องมีองค์ประกอบของความเสี่ยงอยู่เสมอ โดยรวมแล้ว ETF มีความเสี่ยง 3 ประการที่คุณต้องตระหนักอย่างเต็มที่ ประการแรก นี่คือผลิตภัณฑ์ในตลาดและด้วยเหตุนี้จึงขึ้นอยู่กับความผันผวนของตลาด เช่น ดัชนี สินค้าโภคภัณฑ์ หรือหุ้น ในขณะที่การซื้อขายเริ่มต้นจาก NAV บ่งชี้ ราคาจริงอาจมีความผันผวนตามสภาวะตลาดและอยู่ห่างจากราคาสินทรัพย์อ้างอิง

ประการที่สอง สเปรดเสนอราคาและถามใน ETF สามารถเพิ่มความเสี่ยงของคุณได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกรณีของ ETF ที่ไม่ได้มีสภาพคล่องมากเกินไปหรือขาดการสนับสนุนตลาดที่เพียงพอ สุดท้ายนี้ มีความเสี่ยงในการติดตามข้อผิดพลาดที่ ETF ของคุณอาจไม่สะท้อนดัชนีอ้างอิงได้อย่างแม่นยำ ซึ่งเป็นสิ่งที่ ETF ควรทำตั้งแต่แรก

คุณช่วยอธิบายขั้นตอนทั้งหมดในการซื้อและขาย ETF ได้ไหม

ETF ทุกรายการจะมี NAV บ่งชี้ซึ่ง ETF จะทำการซื้อขาย NAV นี้อิงตามสินทรัพย์อ้างอิง ซึ่งอาจเป็นทองคำ ดัชนีหุ้น หรือดัชนีหนี้ คุณสามารถส่งคำสั่งซื้อ ETF บนเทอร์มินัลการซื้อขายออนไลน์ของคุณได้ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับสภาวะตลาด ตัวอย่างเช่น ทองคำ ETF ปกติซื้อขายกันในหน่วย 1 กรัม ดังนั้นคุณสามารถซื้อทองคำ 1 หน่วยได้ในราคาประมาณ 4,800 รูปีในรูปของสนามเบสบอล ซึ่งจะผันผวนในระหว่างวันตามราคาทองคำ

เมื่อคุณซื้อ ETF แล้ว หน่วย ETF เหล่านี้จะถูกโอนเข้าบัญชี demat ของคุณในวันที่ T+2 เช่น 2 วันทำการหลังจากการซื้อขายจริงในการแลกเปลี่ยน เมื่อคุณต้องการขาย ETF คุณสามารถขายบนอินเทอร์เฟซการซื้อขายของคุณได้เช่นเดียวกับหุ้นอื่นๆ หากเป็นคำสั่งซื้อแบบออฟไลน์ คุณต้องแน่ใจว่าฝาก DIS ตรงเวลา วิธีที่ง่ายกว่าคือการมอบอำนาจให้กับนายหน้าของคุณหรือใช้NSDL หรือ CDSLสิ่งอำนวยความสะดวกในการอนุมัติการทำธุรกรรมออนไลน์ ในวันที่ T+2 รายได้จากการขายของคุณจะเข้าบัญชีธนาคารที่คุณกำหนด ระยะเวลาอาจนานขึ้นได้ ในกรณีของ Fund of Funds หรือ International ETFs

คุณช่วยบอกฉันถึงผลกระทบทางภาษีของ ETF ได้ไหม

เพื่อให้เข้าใจถึงผลกระทบทางภาษี มี ETF อยู่ 2 ประเภทที่คุณต้องให้ความสำคัญ ให้เราดูผลกระทบทางภาษีแยกกัน

ผลกระทบทางภาษีสำหรับ ETF ดัชนีและ ETF รายภาค...

เพื่อวัตถุประสงค์ด้านภาษี ภายใต้พระราชบัญญัติภาษีเงินได้ ETF ดัชนีและ ETF รายสาขาจะได้รับการปฏิบัติในลักษณะเดียวกับกองทุนหุ้น นั่นหมายความว่ากำไรใด ๆ จะถูกจัดประเภทเป็นกำไรจากการลงทุนระยะสั้นหากถือครองน้อยกว่า 1 ปีและจะถูกหักภาษีที่ 15% หาก ETF เหล่านี้ถูกถือครองเกิน 1 ปี ก็จะกลายเป็นการเพิ่มทุนในระยะยาว และภายใต้กฎใหม่จะถูกเก็บภาษีที่ 10% คงที่จากกำไรที่ได้รับ หลังจากได้รับยกเว้นขั้นพื้นฐานที่ 100,000 รูปีต่อปี

ผลกระทบทางภาษีสำหรับ Gold ETFs, Debt และ International ETFs

เพื่อวัตถุประสงค์ด้านภาษี ETF ทองคำ ETF ตราสารหนี้ และ ETF ระหว่างประเทศ ล้วนถือเป็นผลิตภัณฑ์ ETF ที่ไม่ใช่ตราสารทุนและจะต้องเสียภาษีตามนั้น นั่นหมายความว่าจะเป็นกำไรระยะสั้นหากถือครองไว้น้อยกว่า 3 ปี และจะต้องเสียภาษีตามอัตราสูงสุดของอัตราภาษีส่วนเพิ่มที่ใช้บังคับ หากถือครองนานกว่า 3 ปี จะเป็นการเพิ่มทุนในระยะยาว และจะถูกหักภาษี 20% ของกำไรจากการลงทุนที่จัดทำดัชนีไว้ กฎเหล่านี้อาจมีการเปลี่ยนแปลงเป็นครั้งคราว

I'm an experienced financial analyst with a deep understanding of various investment instruments, including exchange-traded funds (ETFs) and mutual funds. My expertise stems from years of practical experience in analyzing market trends, evaluating investment strategies, and advising clients on optimizing their portfolios.

When it comes to ETFs, I've not only studied their mechanics extensively but also actively invested in them across different asset classes and regions. My insights are not just theoretical but grounded in real-world application and observation of market behavior.

Now, let's delve into the concepts mentioned in the article:

  1. Mutual Funds vs. ETFs:

    • ETFs and mutual funds both pool money from investors to invest in a diversified portfolio of securities, but they differ in how they are traded and managed.
    • Mutual funds are actively managed, meaning fund managers actively buy and sell assets to achieve the fund's investment objectives. ETFs, on the other hand, are passively managed and aim to replicate the performance of a specific index or asset class.
    • Mutual funds are bought and sold directly from the fund company at the end of the trading day, whereas ETFs are bought and sold on stock exchanges throughout the trading day at market prices.
  2. Structure and Functionality of ETFs:

    • ETFs are investment funds that hold assets such as stocks, commodities, or bonds and are traded on stock exchanges.
    • The process of creating ETF units involves the fund sponsor creating a portfolio mirroring a particular index or asset class. These units are then sold to investors on the secondary market.
    • Unlike mutual funds, where transactions are with the fund company, ETF transactions occur between investors on the exchange, influencing the price based on supply and demand.
  3. Types of ETFs:

    • Index ETFs: Mirror the performance of specific indices like the Nifty or Sensex.
    • Gold ETFs: Track the market price of gold, typically backed by physical gold held by a custodian bank.
    • Sectoral or Thematic ETFs: Benchmark to specific industries or themes such as banking or commodities.
    • International ETFs: Invest in foreign funds, often sponsored by parent companies based in the US, Europe, or Japan.
    • Debt ETFs: Track debt indices and are gaining popularity in India.
  4. Trading and Liquidity of ETFs:

    • ETFs can be bought and sold on stock exchanges like any other stock, offering liquidity to investors.
    • Each ETF has a unique ISIN number and can be held in a demat account, simplifying the trading process.
  5. Safety and Expense Ratios:

    • ETF safety depends on the underlying assets and custodial arrangements. Gold ETFs, for example, are backed by physical gold.
    • ETFs typically have lower expense ratios compared to actively managed mutual funds due to passive management.
  6. Portfolio Diversification and Risks:

    • ETFs offer diversification opportunities across asset classes, reducing portfolio risk.
    • Risks associated with ETFs include market fluctuations, bid-ask spreads, and tracking error.
  7. Process Flow of Buying and Selling ETFs:

    • Investors can place buy orders for ETFs through online trading terminals, with units credited to their demat accounts.
    • Selling ETFs is similar to selling stocks, with proceeds credited to the designated bank account.
  8. Tax Implications:

    • Tax treatment of ETFs varies based on the type of ETF.
    • Index and sectoral ETFs are treated like equity funds, subject to short-term and long-term capital gains tax.
    • Gold, debt, and international ETFs are treated as non-equity products, with different tax rates for short-term and long-term gains.

Understanding these concepts is crucial for investors looking to diversify their portfolios and optimize their investment strategies.

คำแนะนำโดยละเอียดเกี่ยวกับ Exchange-Traded Fund (ETF) - คุณสมบัติของ ETF (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Prof. An Powlowski

Last Updated:

Views: 5872

Rating: 4.3 / 5 (44 voted)

Reviews: 91% of readers found this page helpful

Author information

Name: Prof. An Powlowski

Birthday: 1992-09-29

Address: Apt. 994 8891 Orval Hill, Brittnyburgh, AZ 41023-0398

Phone: +26417467956738

Job: District Marketing Strategist

Hobby: Embroidery, Bodybuilding, Motor sports, Amateur radio, Wood carving, Whittling, Air sports

Introduction: My name is Prof. An Powlowski, I am a charming, helpful, attractive, good, graceful, thoughtful, vast person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.