ETF (Exchange Traded Funds): ความหมาย ประเภท และคุณประโยชน์ (2024)

Exchange Traded Funds (ETF) เป็นกองทุนรวมที่ลงทุนในตลาดหลักทรัพย์ คล้ายกับหุ้นแต่ละตัว การซื้อขาย ETF ได้รับความนิยมมากขึ้นในหมู่นักลงทุนเนื่องจากค่าธรรมเนียมต่ำ การกระจายความเสี่ยง และความโปร่งใส ETF สามารถเสนอวิธีง่ายๆ สำหรับนักลงทุน ETF ในการเข้าถึงพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายของหุ้น พันธบัตร หรือสินค้าโภคภัณฑ์ โดยไม่ต้องวุ่นวายกับการจัดการสินทรัพย์แต่ละรายการ

ดังนั้น บล็อกนี้จึงมีจุดมุ่งหมายที่จะให้คำแนะนำที่ครอบคลุมสำหรับผู้เริ่มต้นเพื่อทำความเข้าใจว่ากองทุน ETF คืออะไร ประเภทของ ETF และผลประโยชน์ เราจะหารือเกี่ยวกับว่า ETF คืออะไร วิวัฒนาการเมื่อเวลาผ่านไป ประโยชน์ที่ ETF เสนอ วิธีลงทุนใน ETF และปัจจัยที่ต้องพิจารณาก่อนตัดสินใจลงทุน

ETFs ในตลาดหุ้นคืออะไร?

ETF เป็นตราสารที่สามารถซื้อขายได้ซึ่งติดตามดัชนีเช่น Nifty/Sensex ซึ่งเป็นสินค้าโภคภัณฑ์เช่นทองคำพันธบัตรหรือตะกร้าทรัพย์สิน ETF แห่งแรกในอินเดียถูกสร้างขึ้นในปี 2544 เมื่อ Benchmark Mutual Fund เปิดตัว Nifty ETF Fund โดยมีวัตถุประสงค์ที่กำหนดไว้ในการติดตามผลการดำเนินงานของเก๋ๆ 50ดัชนี. ตั้งแต่นั้นมา อุตสาหกรรม ETF ในอินเดียก็มีการเติบโตที่ช้าแต่มั่นคง

Exchange Traded Funds ค่อนข้างคล้ายกับกองทุนรวม ความแตกต่างหลักๆ ที่เป็นอย่างแรกนั้นอยู่ในรายการแลกเปลี่ยนและการซื้อขายเหมือนกับหุ้น โดยทั่วไปแล้ว ETF สามารถประหยัดภาษีได้มากกว่ากองทุนรวม เนื่องจากมีการกระจายกำไรจากเงินทุนต่ำกว่า

ข้อแตกต่างที่สำคัญอีกประการระหว่าง ETF และหุ้นแต่ละตัวก็คือ ETF ทำให้ผู้ลงทุนได้รับพอร์ตสินทรัพย์ที่หลากหลาย เมื่อคุณลงทุนใน ETF คุณกำลังซื้อหุ้น พันธบัตร หรือสินค้าโภคภัณฑ์ชิ้นเล็กๆ ในปริมาณที่มากขึ้น ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงในการลงทุนของคุณให้เหลือน้อยที่สุด

ETF ทำงานอย่างไร?

กองทุน Exchange Traded เป็นกองทุนรวมประเภทหนึ่งที่ติดตามและติดตามดัชนีหรือสินทรัพย์เฉพาะ นี่อาจเป็นดัชนีเช่น Nifty 50 หรือสินทรัพย์ที่คล้ายกันอีทีเอฟทองคำ. ETF จะจับคู่องค์ประกอบของดัชนีหรือราคาของสินทรัพย์อย่างใกล้ชิด

ETF ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์และสามารถซื้อและขายได้ในช่วงเวลาทำการของตลาด เช่นเดียวกับที่เราจะซื้อและขายหุ้นของบริษัทจดทะเบียน ตามที่กล่าวไว้ข้างต้น ETF ติดตามดัชนี ดังนั้นหากคุณลงทุนในกเก๋ไก๋ETF คุณจะสร้างผลตอบแทนเหมือนกับ Nifty ทุกประการ หาก Nifty เพิ่มขึ้น 10% ในหนึ่งปี Nifty ETF ของคุณจะให้ผลตอบแทน 10% ในช่วงเวลาเดียวกัน เนื่องจาก ETF อาจไม่ต้องการการจัดการพอร์ตโฟลิโอที่ใช้งานอยู่ จึงเป็นเครื่องมือที่มีต้นทุนต่ำ

ETF ประเภทต่าง ๆ มีอะไรบ้าง?

มี ETF ประเภทต่างๆ ให้เลือกลงทุน:

  • ดัชนี ETF: ETF ประเภทที่พบบ่อยที่สุด และติดตามดัชนีเฉพาะ เช่น S&P 500 หรือ Nasdaq ETF เหล่านี้นำเสนอหุ้นที่หลากหลายและเป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนที่มองหาการกระจายความเสี่ยง
  • ETF ภาคส่วน: เน้นเฉพาะภาคเศรษฐกิจ เช่นมันการดูแลสุขภาพหรือพลังงาน. หากคุณเชื่อว่าภาคส่วนใดส่วนหนึ่งมีความพร้อมที่จะเติบโต ETF เหล่านี้อาจเป็นตัวเลือกที่ดี
  • พันธบัตร ETF: ติดตามตะกร้าพันธบัตร เช่น พันธบัตรกระทรวงการคลังหรือพันธบัตรบริษัท ETF เหล่านี้อาจเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนที่แสวงหารายได้และการรักษาเงินทุน
  • ETF สินค้าโภคภัณฑ์: ติดตามราคาสินค้าโภคภัณฑ์ ETF ของสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ทองคำ เงิน หรือน้ำมัน ETF เหล่านี้อาจเป็นตัวเลือกที่ดีหากคุณต้องการลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ แต่ไม่ต้องการซื้อสินค้าที่จับต้องได้
  • ETFs หมวกขนาดเล็ก: ETF ประเภทหนึ่งที่ลงทุนในบริษัทที่มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดน้อยกว่า บริษัทเหล่านี้มักจะอายุน้อยกว่าและมีศักยภาพในการเติบโตสูงกว่าบริษัทขนาดใหญ่และมั่นคงมากกว่า ETFs ขนาดเล็กอาจเป็นวิธีที่ดีสำหรับการกระจายพอร์ตการลงทุนและจับศักยภาพผลตอบแทนสูง

ETF ที่ได้รับความนิยมมากที่สุด ได้แก่ SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), Invesco QQQ Trust (QQQ) และ iShares MSCI EAFE ETF (EFA)

จะลงทุนใน ETF ในอินเดียได้อย่างไร?

เพื่อทำความเข้าใจวิธีการซื้อ ETF ในอินเดีย ให้ทำตามขั้นตอนง่ายๆ เหล่านี้

  • ก่อนที่คุณจะลงทุนใน ETF สิ่งสำคัญคือต้องกำหนดเป้าหมายการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยง
  • เมื่อคุณกำหนดเป้าหมายการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยงแล้ว ก็ถึงเวลาเลือก ETF ที่เหมาะสมสำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณ ETF มีหลายประเภท รวมถึง ETF ดัชนี, ETF ภาคส่วน, ETF พันธบัตร และ ETF สินค้าโภคภัณฑ์
  • เลือกแพลตฟอร์มนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เพื่อลงทุนใน ETF คุณจะต้องเปิดบัญชีกับแพลตฟอร์มนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และฝากเงินเข้าบัญชีของคุณด้วยเงินสดหรือหลักทรัพย์
  • ตอนนี้คุณสามารถซื้อ ETF ผ่านบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณได้โดยป้อนชื่อย่อและหมายเลขของ ETFหุ้นคุณต้องการซื้อ
  • การลงทุนใน ETF เป็นกลยุทธ์ระยะยาว สิ่งสำคัญคือต้องติดตามการลงทุนของคุณอย่างสม่ำเสมอและปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอของคุณหากจำเป็น การปรับสมดุลเกี่ยวข้องกับการซื้อหรือขายสินทรัพย์เพื่อรักษาการจัดสรรสินทรัพย์ที่คุณต้องการ

จะขาย ETF ในอินเดียได้อย่างไร

ตอนนี้เรารู้ขั้นตอนการซื้อ ETF แล้ว เรามาดูกันว่าใครจะขายกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนในอินเดียได้อย่างไร

  • เตรียม Demat ของคุณให้พร้อม: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าหน่วย ETF ของคุณอยู่ในของคุณบัญชีเดแมทเชื่อมโยงกับแพลตฟอร์มการซื้อขายที่คุณต้องการ
  • วางคำสั่งขาย: เข้าสู่ระบบ ค้นหา ETF เลือก "ขาย" และป้อนปริมาณ ประเภทคำสั่ง (ตลาด/ขีดจำกัด) และความถูกต้อง
  • ตรวจสอบและยืนยัน:ตรวจสอบรายละเอียดอีกครั้งก่อนยืนยันคำสั่งขาย
  • การชำระบัญชีและรายได้: หน่วย ETF จะถูกหักจาก Demat ของคุณ และรายได้จากการขายสามารถโอนเข้าบัญชีธนาคารของคุณภายใน T+2 วัน
  • ภาษี: โปรดจำไว้ว่าภาษีกำไรจากการขายจะคิดตามระยะเวลาการถือครอง (ระยะสั้น: 15%, ระยะยาว: 0%)

ทำไมต้องลงทุนใน ETF?

การเลือกกองทุน ETF อาจเป็นทางเลือกที่ดีกว่า เนื่องจากปัจจัยสำคัญหลายประการที่มีอิทธิพลต่อผลการดำเนินงานในอนาคตของโครงการกองทุนรวม เช่น ประวัติของกองทุนรวมผู้จัดการกองทุน, AMC และผลการดำเนินงานในระยะยาว

ดังนั้น ETF จึงสามารถกำจัดหรือลดอิทธิพลของผู้ที่มีประสิทธิภาพต่ำกว่าในพอร์ตการลงทุนของตนได้ ดังนั้นในการจัดการความเสี่ยง กองทุนรวมจึงต้องเผชิญกับความเสี่ยงทั้งที่เป็นระบบและไม่เป็นระบบ ความเสี่ยงที่เป็นระบบนั้นมีอยู่ในความผันผวนของหุ้น ซึ่งส่งผลกระทบต่อทั้ง ETF และกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน ความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบเกี่ยวข้องกับความเสี่ยงเฉพาะบริษัทหรือภาคส่วนต่างๆ ที่สามารถบรรเทาได้ด้วยกองทุนรวมผ่านการกระจายความเสี่ยง อย่างไรก็ตาม ความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบที่เหลืออยู่อาจมีอยู่ในกองทุนที่มีการจัดการเชิงรุก

เช่นเคย ผู้ลงทุนจะต้องศึกษาข้อมูลของตนเองและ/หรือปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินก่อนตัดสินใจลงทุน

การใช้ ETF

ETF สามารถเสนอข้อได้เปรียบที่มีคุณค่าสำหรับนักลงทุนที่มองหาการลงทุนแบบกำหนดเป้าหมายในอุตสาหกรรม ประเภทสินทรัพย์ ภูมิภาค หรือสกุลเงินที่เฉพาะเจาะจงในอัตราที่คุ้มค่า นักลงทุนเหล่านี้จะได้รับประโยชน์จากการลงทุนแบบเจาะจงโดยไม่จำเป็นต้องทำการวิจัยเชิงลึกในอุตสาหกรรมเฉพาะ นอกจากนี้ ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานที่ต่ำที่เกี่ยวข้องกับ ETF ทำให้เหมาะสำหรับการถือครองระยะยาว โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนที่ "ซื้อและถือ"

นอกจากนี้ ETF ยังเป็นประโยชน์สำหรับผู้ที่ใช้แนวทางการจัดสรรสินทรัพย์ในการลงทุน นักลงทุนสามารถระบุ ETF ที่มุ่งเน้นไปที่ประเภทสินทรัพย์เฉพาะโดยมีค่าสัมประสิทธิ์สหสัมพันธ์น้อยที่สุดกับพอร์ตโฟลิโอที่เหลือ แนวทางนี้ช่วยลดความผันผวนของพอร์ตโฟลิโอโดยทำให้แน่ใจว่าหากส่วนหนึ่งของพอร์ตโฟลิโอประสบความเคลื่อนไหวบางอย่าง ETF ที่เลือกไว้ก็จะมีวิถีที่แตกต่างออกไป

ข้อดีของการลงทุนใน ETF

อาจมีราคาแพงสำหรับนักลงทุนที่จะซื้อหุ้นทั้งหมดของดัชนี หรือเป็นไปไม่ได้สำหรับเขาที่จะซื้อสินค้าจำนวนหนึ่งด้วยจำนวนที่ต่ำ เช่น ₹1,000 ดังนั้น ETF จึงแก้ปัญหานี้โดยให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงหุ้นจำนวนมากในอุตสาหกรรมต่างๆ หรืออนุญาตให้นักลงทุนลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ปริมาณเล็กน้อยในราคาที่สมเหตุสมผล

ETF มักจะมีราคาต่ำอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเนื่องจากติดตามดัชนีหรือสินค้าอ้างอิง

ด้านล่างนี้เป็นข้อดีบางประการของการลงทุนใน ETF:

  • ราคาถูก: เนื่องจากกองทุนรวมที่มีการจัดการเชิงรุกต้องใช้ความเชี่ยวชาญของผู้จัดการกองทุนและทีมวิจัย กองทุนเหล่านี้จึงมาพร้อมกับค่าธรรมเนียมการจัดการที่สูง ในทางกลับกัน ETF มีค่าธรรมเนียมการจัดการเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย
  • การลงทุนแบบเรียลไทม์: ซื้อขาย ETF บนตลาดแลกเปลี่ยน ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมจึงสามารถซื้อและไถ่ถอนได้แบบเรียลไทม์ต่อราคาต่อหน่วย ความยืดหยุ่นในการลงทุนหรือไถ่ถอนในระหว่างวันช่วยให้นักลงทุนสามารถใช้ประโยชน์จากการเคลื่อนไหวอย่างกะทันหันในตลาดได้
  • การส่งคืน: กองทุนที่มีการจัดการเชิงรุกมีอำนาจเหนือกว่าดัชนีอ้างอิง นอกจากนี้ยังทำให้พวกเขาเสี่ยงต่อการสูญเสียเงินแทนที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น ETF ติดตามดัชนี ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมประสิทธิภาพจึงสอดคล้องกับดัชนี หากคุณเชื่อว่า Nifty จะเพิ่มขึ้นในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า คุณสามารถลงทุนใน Nifty ETF และมีส่วนร่วมในการเติบโตของมันได้

ข้อเสียของการลงทุนใน ETF

และแม้ว่าเครื่องมือนี้มีข้อดีที่สำคัญมาก แต่เรามาพูดถึงข้อเสียบางประการของ ETF กันดีกว่า:

  • ข้อผิดพลาดในการติดตาม: ETF ที่ติดตามดัชนีประสบปัญหาบางอย่างที่เรียกว่าข้อผิดพลาดในการติดตาม มันคือความแตกต่างระหว่างผลตอบแทนของดัชนีและผลตอบแทนของกองทุน โปรดทราบว่าสิ่งนี้สามารถนำไปใช้กับกองทุนรวมเชิงรับใดๆ ก็ตามที่กำลังติดตามดัชนีอยู่
  • สภาพคล่องไม่ดี: ในช่วงเวลาที่ไม่บ่อยนักที่สภาพคล่องไม่ดี ค่า Spread/ราคาเสนอซื้อ (เช่น ต้นทุนการซื้อ/การขาย) อาจสูง ส่งผลให้ต้นทุนสูงขึ้น
  • วันที่ชำระบัญชี:การขาย ETF ใช้เวลาสองวันในการชำระเงินหลังการทำธุรกรรม ซึ่งหมายความว่าในฐานะผู้ขาย เงินของคุณจากการขาย ETF จะไม่สามารถเข้าถึงได้ตามทฤษฎีเพื่อนำไปลงทุนใหม่ในช่วงสองวันนี้
  • ข้อเสนอที่จำกัด: สุดท้ายนี้ ETF มีไม่มากนักในอินเดีย ข้อเสนอในปัจจุบันจำกัดไว้เพียงเครื่องมือติดตามดัชนีขนาดใหญ่และขนาดกลาง ทองคำ และตราสารหนี้

ความแตกต่างระหว่าง ETF และหุ้น

เรามาดูความแตกต่างระหว่าง Exchange Traded Funds (ETFs) และหุ้นรายตัว และฟีเจอร์พิเศษที่ทำให้ตัวเลือกการลงทุนทั้งสองนี้แตกต่างออกไป

ETF กับหุ้น

คุณสมบัติอีทีเอฟหุ้น
ความเป็นเจ้าของแสดงถึงความเป็นเจ้าของในบริษัทเดียวแสดงถึงความเป็นเจ้าของในตะกร้าหลักทรัพย์ต่างๆ
การกระจายความเสี่ยงให้ความหลากหลายทันทีในหลายบริษัทหรือสินทรัพย์นำคุณไปสู่โชคลาภ (หรือโชคร้าย) ของบริษัทใดบริษัทหนึ่ง
การซื้อขายโดยทั่วไปแล้ว ตัวเลือกการซื้อขายที่ยืดหยุ่นมากขึ้น เช่น การขายชอร์ตและออปชั่นโดยทั่วไปตัวเลือกการซื้อขายมีจำกัด
ค่าธรรมเนียมโดยทั่วไปค่าธรรมเนียมการจัดการจะต่ำกว่าค่าธรรมเนียมอาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับหุ้นแต่ละตัว
ความผันผวนมีแนวโน้มที่จะมีความผันผวนน้อยลงเนื่องจากการเฉลี่ยของสินทรัพย์หลายรายการอาจมีความผันผวนมากขึ้นขึ้นอยู่กับผลการดำเนินงานของบริษัทอ้างอิง
ควบคุมไม่มีการควบคุมการถือครองส่วนบุคคลภายใน ETFเสนอความสามารถในการมีอิทธิพลต่อบริษัทผ่านการลงคะแนนเสียงของผู้ถือหุ้น

กลยุทธ์การลงทุน

เมื่อคุณกำหนดเป้าหมายการลงทุนแล้ว คุณสามารถใช้ ETF เพื่อเข้าถึงตลาดหรือภาคอุตสาหกรรมทั่วโลกได้ การใช้ดัชนีหุ้นและพันธบัตร ETF แบบดั้งเดิมอาจช่วยให้คุณสามารถลงทุนสินทรัพย์ของคุณได้ และปรับการจัดสรรตามความเสี่ยงและวัตถุประสงค์ที่ยอมรับได้ ดังนั้น การผสมผสานสินทรัพย์ทางเลือก เช่น ทองคำ สินค้าโภคภัณฑ์ หรือตลาดหุ้นเกิดใหม่ ไม่ว่าคุณจะตั้งเป้าไปที่แนวทางเดิมๆ หรือต้องการสำรวจตลาดอย่างรวดเร็วเพื่อจับความผันผวนในระยะสั้นคล้ายกับกองทุนป้องกันความเสี่ยง, ETF สามารถให้ความยืดหยุ่นแก่นักลงทุนทุกคน

เคล็ดลับในการเลือก ETF ที่เหมาะสม

เคล็ดลับในการเลือก ETF ที่เหมาะสมตามเป้าหมายการลงทุนของคุณมีดังนี้

  • กำหนดการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณตามความเสี่ยงและเป้าหมายการลงทุนของคุณ
  • มองหาอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำเพื่อลดต้นทุนของคุณ
  • เลือก ETF ที่มีสภาพคล่องสูงและสเปรดเสนอขายที่แคบ
  • ตรวจสอบการถือครองของ ETF เพื่อให้แน่ใจว่าสอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยงของคุณ
  • ประเมินผลการดำเนินงานของ ETF ในช่วงเวลาหนึ่ง

การลงทุนใน ETF ผ่าน Smallcase

ตัวพิมพ์เล็กมีหุ้นสำเร็จรูป/ตะกร้า ETF มากกว่า 500 รายการ จัดทำโดยผู้เชี่ยวชาญที่จดทะเบียนกับ SEBI การลงทุนใน ETF โดยใช้ Smallcase เป็นวิธีง่ายๆ ในการกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ
หากต้องการลงทุนใน ETF ผ่าน Smallcase ขั้นแรกให้เข้าสู่ระบบบนเว็บไซต์หรือแอปด้วยหมายเลขโทรศัพท์ของคุณ จากนั้นไปที่ 'Discover' และในแถบค้นหา ให้พิมพ์ 'ETF' ตอนนี้คุณจะเห็นอาร์เรย์ของ ETF ขนาดเล็กตามธีมต่างๆ คุณสามารถเลือกอันที่เหมาะกับเกณฑ์การลงทุนของคุณและลงทุนได้ และ…คุณทำเสร็จแล้ว!

สิ่งที่ต้องพิจารณาก่อนลงทุนใน ETF

มีหลายปัจจัยที่คุณควรพิจารณาก่อนลงทุนในกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน เรามาดูสิ่งสำคัญกันดีกว่า

  • การเลือกดัชนีอ้างอิง: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าดัชนีที่เลือกของ ETF สอดคล้องกับวัตถุประสงค์การลงทุนและการเปิดเผยสินทรัพย์ที่คุณต้องการ
  • อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: ประเมินต้นทุนประจำปี (อัตราส่วนค่าใช้จ่าย) ที่เกี่ยวข้องกับการจัดการ ETF อัตราส่วนที่ต่ำกว่าจะดีกว่าเพื่อผลตอบแทนที่ดีกว่า
  • สภาพคล่องและปริมาณการซื้อขาย: พิจารณาสภาพคล่องและปริมาณการซื้อขายของ ETF เพื่อให้ง่ายต่อการซื้อหรือขายหุ้นโดยไม่มีผลกระทบต่อราคาอย่างมีนัยสำคัญ
  • ข้อผิดพลาดในการติดตาม: ตรวจสอบข้อผิดพลาดในการติดตาม โดยมุ่งเป้าไปที่ค่าที่ต่ำกว่าเพื่อให้แน่ใจว่า ETF จะสะท้อนประสิทธิภาพของดัชนีอ้างอิงอย่างใกล้ชิด
  • การกระจายความเสี่ยงและการถือครอง: ตรวจสอบการถือครองของ ETF เพื่อการกระจายความเสี่ยงและการบริหารความเสี่ยงให้สอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุนของคุณ

เพื่อสรุป…

ETFs ได้เข้ายึดครองโลกแล้วด้วยอั้มในกองทุนดังกล่าวเกินกว่ากองทุนรวมแบบเดิมๆ ในหลายประเทศ สภาพคล่องที่มีต้นทุนต่ำและทันทีที่จัดทำโดย ETF อาจดึงดูดนักลงทุนทั่วโลกได้

ดังนั้นหากคุณเป็นนักลงทุนระยะยาวด้วยSIPทุกเดือนและไม่มีความตั้งใจที่จะไถ่ถอนในอนาคตอันใกล้นี้ ETF จึงเป็นทางเลือกที่เหมาะสม

เช่นเคย ผู้ลงทุนจะต้องศึกษาข้อมูลของตนเองและ/หรือปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินก่อนตัดสินใจลงทุน

คำถามที่พบบ่อย

1.ตัวอย่างหุ้น ETF คืออะไร?

เนื่องจาก ETF ซื้อขายเหมือนกับหุ้น คุณจึงสามารถขายชอร์ตและซื้อขายโดยใช้มาร์จิ้นได้ นอกจากนี้ ETF ส่วนใหญ่ยังมีข้อได้เปรียบจากอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับกองทุนรวมโดยเฉลี่ย ตัวอย่างหนึ่งของ ETF อาจเป็น Invesco QQQ Trust (QQQ) ติดตามดัชนี Nasdaq-100 โดยมุ่งเน้นไปที่หุ้นเทคโนโลยีขนาดใหญ่

2.การลงทุน ETF คืออะไร?

การลงทุนของ ETF ไม่ใช่หุ้นตัวเดียว แต่เป็นตะกร้าหุ้น พันธบัตร หรือสินทรัพย์อื่นที่มีการซื้อขายเหมือนกับหุ้น ที่ให้ความหลากหลายและความยืดหยุ่นในทันที

3.ETF จ่ายเงินปันผลหรือไม่?

ETF ไม่ต้องจ่ายเงินเงินปันผล. เงินปันผลที่ได้รับจากหุ้นที่ถืออยู่ในพอร์ตกองทุนจะต้องได้รับการจัดสรรโดย ETF ดังนั้น ETF จะจ่ายเงินปันผลในกรณีที่หุ้นอ้างอิงใดๆ ที่ลงทุนนั้นจ่ายเงินปันผลด้วย

4.ใครควรลงทุนใน Exchange Traded Funds?

สำหรับนักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่ การลงทุนใน ETF อาจเป็นทางเลือกที่ดีเนื่องจากเป็นตัวเลือกที่มีความเสี่ยงต่ำและยังเปิดโอกาสให้ลงทุนในตลาดหุ้นอีกด้วย อย่างไรก็ตาม เราต้องพิจารณาถึงความเสี่ยงที่ยอมรับได้และเป้าหมายการลงทุนก่อนตัดสินใจลงทุน

5.กองทุน ETF และ Index ต่างกันอย่างไร?

Exchange Traded Funds และซื้อขายเหมือนกับหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ตลอดทั้งวัน โดยให้ความยืดหยุ่นแต่อาจมีต้นทุนที่สูงกว่า ในขณะที่กองทุนดัชนีจะมีการซื้อ/ขาย ณ สิ้นวันทำการซื้อขายแต่ละวัน โดยมีต้นทุนที่ต่ำกว่าแต่มีเวลาซื้อขายจำกัด

เรียนรู้ทั้งหมดเกี่ยวกับ ETFs บนเคสเล็ก –

ETFs 101 รู้ทุกอย่างเกี่ยวกับวิธีการลงทุนใน ETF ประเภท ผลตอบแทน เพื่อเริ่มต้นการเดินทางการลงทุน ETF ในรูปแบบ Smallcase

อีทีเอฟคืออะไรอีทีเอฟทองคำซิลเวอร์อีทีเอฟ
ETFs กับกองทุนรวมCPSE ETF

I'm an experienced financial professional with in-depth knowledge of Exchange Traded Funds (ETFs) and the financial markets. I've been actively involved in the investment industry, analyzing market trends, and advising clients on investment strategies. My expertise extends to various types of ETFs, market dynamics, and the intricacies of investing in these instruments.

Now, let's dive into the concepts covered in the provided article:

1. What are ETFs in the Stock Market?

An ETF is a tradable instrument that tracks an index, commodity, or a basket of assets. It trades on stock exchanges, similar to individual stocks. The article mentions the first ETF in India, launched in 2001 by Benchmark Mutual Fund, which aimed to track the performance of the Nifty 50 index.

2. How ETFs Work?

ETFs are a type of mutual fund that tracks a specific index or asset. They closely match the constituents of an index or the price of an asset. Investors can buy and sell ETFs on stock exchanges during market hours, providing a low-cost investment option.

3. Different ETF Types

The article highlights various types of ETFs, including Index ETFs, Sector ETFs, Bond ETFs, Commodity ETFs, and Small Cap ETFs. Examples of popular ETFs like SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) are also mentioned.

4. How to Invest in ETF in India?

The process of investing in ETFs in India involves determining investment goals, selecting suitable ETFs, choosing a brokerage platform, and buying ETFs through the brokerage account. It emphasizes the importance of monitoring investments regularly and rebalancing the portfolio.

5. How to Sell an ETF in India?

The article provides steps for selling ETFs in India, including ensuring ETF units are in the Demat account, placing a sell order, reviewing and confirming the order, settlement, and considerations for taxes.

6. Why Invest in ETFs?

The advantages of investing in ETFs are discussed, such as low cost, real-time investments, and returns aligned with the performance of the underlying index. It also mentions how ETFs can eliminate or reduce the influence of underperformers in portfolios.

7. Uses of ETFs

The article highlights that ETFs can offer valuable advantages for investors seeking targeted exposure to specific industries, asset classes, regions, or currencies at a cost-effective rate.

8. Advantages and Disadvantages of Investing in ETFs

Advantages include low cost, real-time investments, and alignment with index performance. Disadvantages include tracking error, poor liquidity in rare times, settlement dates, and limited offerings in India.

9. Difference Between ETF and Stocks

A detailed comparison between ETFs and individual stocks, covering ownership, diversification, trading flexibility, fees, volatility, and control.

10. Investment Strategies

The article suggests that once investment goals are determined, ETFs can be used to gain exposure to global markets or industry sectors. It emphasizes flexibility in incorporating alternative assets.

11. Tips for Selecting Suitable ETFs

Tips include determining asset allocation, looking for low-expense ratios, checking liquidity and bid-ask spreads, evaluating performance, and considering smallcase for diversified portfolios.

12. Investing in ETFs via smallcase

smallcase is introduced as a platform offering ready-made stock/ETF baskets created by SEBI-registered professionals, providing an easy way to diversify an investment portfolio.

13. Things to Consider Before Investing in ETF

Factors such as underlying index selection, expense ratios, liquidity, tracking error, and diversification are highlighted as important considerations before investing in ETFs.

14. Conclusion

The article concludes by emphasizing the global popularity of ETFs, their low-cost advantages, and suitability for long-term investors. It reiterates the importance of conducting research or consulting a financial advisor before investing.

15. FAQs

Answers to frequently asked questions about ETFs, including examples, the nature of ETF investments, dividend payments, target investors, and differences between ETFs and index funds.

This comprehensive guide provides valuable information for beginners looking to understand and navigate the world of ETF investments. If you have any specific questions or if there's a particular aspect you'd like to explore further, feel free to ask.

ETF (Exchange Traded Funds): ความหมาย ประเภท และคุณประโยชน์ (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Msgr. Refugio Daniel

Last Updated:

Views: 5812

Rating: 4.3 / 5 (54 voted)

Reviews: 93% of readers found this page helpful

Author information

Name: Msgr. Refugio Daniel

Birthday: 1999-09-15

Address: 8416 Beatty Center, Derekfort, VA 72092-0500

Phone: +6838967160603

Job: Mining Executive

Hobby: Woodworking, Knitting, Fishing, Coffee roasting, Kayaking, Horseback riding, Kite flying

Introduction: My name is Msgr. Refugio Daniel, I am a fine, precious, encouraging, calm, glamorous, vivacious, friendly person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.