ETF อธิบายง่ายๆ: ทุกอย่างเกี่ยวกับผลตอบแทน ต้นทุน และการจำลองแบบ (2024)

ETF คืออะไร และกองทุนดัชนีซื้อขายแลกเปลี่ยนมีประโยชน์อย่างไร?

อีทีเอฟ(Exchange Traded Funds) สร้างแรงบันดาลใจให้กับนักลงทุนมานานหลายปี ไม่น้อยผ่านทางเธอต้นทุนต่ำและโอกาสผลตอบแทนที่น่าดึงดูด. จึงไม่น่าแปลกใจที่ปริมาณการลงทุนในรูปแบบนี้จะเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง และโดยเฉพาะแผนการออมทรัพย์ ETF ได้กลายเป็นแนวทางยอดนิยมในการสร้างสินทรัพย์ระยะยาว

แต่จริงๆ แล้ว ETF คืออะไร และทำงานอย่างไร? พวกเขาเกิดขึ้นได้อย่างไร? ETF แตกต่างจากกองทุนที่ใช้งานอยู่หรือหุ้นรายตัวอย่างไร

เราอยากจะให้คำตอบสำหรับคำถามเหล่านี้และคำถามอื่นๆ เกี่ยวกับ ETF ในคู่มือนี้ คุณยังจะได้รับข้อเท็จจริงที่น่าตื่นเต้นอื่นๆ อีกมากมายเกี่ยวกับกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน

ETF อธิบายง่ายๆ: ทุกอย่างเกี่ยวกับผลตอบแทน ต้นทุน และการจำลองแบบ (1)

สิ่งสำคัญโดยย่อ:

ทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับ ETF

  • ความหมาย:ETFs (Exchange Traded Funds) คือกองทุนดัชนีที่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ พวกเขาจำลองประสิทธิภาพของดัชนีอ้างอิงอย่างอดทน

  • ค่าใช้จ่าย:ETF ได้รับการจัดการแบบพาสซีฟ ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมค่าธรรมเนียมการจัดการที่เกิดขึ้นจึงต่ำเมื่อเทียบกับกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน ที่ค่าใช้จ่ายอีทีเอฟโดยปกติจะอยู่ระหว่างร้อยละ 0.35 ถึง 0.5 ต่อปี

  • กลับ:เมื่อเปรียบเทียบกับการออมรูปแบบคลาสสิก เช่น เงินรายวัน เงินฝากประจำ หรือบัญชีออมทรัพย์ การลงทุนใน ETF มีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าในระยะยาว

  • แผนการออมทรัพย์ ETF:ด้วยความช่วยเหลือของแผนการออมทรัพย์ คุณสามารถลงทุนใน ETF ที่มีการจ่ายรายเดือนต่ำ ผู้ลงทุนสามารถได้รับประโยชน์จากสิ่งนี้ต้นทุน-ค่าเฉลี่ย-ผลกระทบผลประโยชน์.

  • เสี่ยง:เมื่อเทียบกับหุ้นแต่ละตัว ETF มีความเสี่ยงค่อนข้างต่ำ การรวมชื่อและประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกันไว้ในพอร์ตการลงทุน จะทำให้ความเสี่ยงของการลงทุนมีความหลากหลายมากขึ้น

ETF คืออะไร?

อธิบายง่ายๆ: ETF คืออะไร?

ETFs (ตัวย่อภาษาอังกฤษสำหรับ Exchange Traded Funds) เป็นไปตามคำจำกัดความกองทุนดัชนีซื้อขายแลกเปลี่ยนซึ่งมีอันหนึ่งดัชนีเช่นดัชนีหุ้นเยอรมัน (DAX) จำลองแบบพาสซีฟ ประสิทธิภาพของ ETF จึงมีความคล้ายคลึงกับดัชนีอ้างอิงเป็นส่วนใหญ่

หากต้องการดูภาพรวมว่า ETF คืออะไร เราได้นำเสนอคุณลักษณะที่สำคัญของกองทุนประเภทนี้ให้คุณเห็นเป็นภาพกราฟิกที่นี่:

ETF อธิบายง่ายๆ: ทุกอย่างเกี่ยวกับผลตอบแทน ต้นทุน และการจำลองแบบ (2)

คู่มือที่สมบูรณ์แบบสำหรับผู้เริ่มต้น ETF

ETF อธิบายง่ายๆ: ทุกอย่างเกี่ยวกับผลตอบแทน ต้นทุน และการจำลองแบบ (3)

ทฤษฎีและการปฏิบัติเกี่ยวกับ ETF รวมอยู่ในนิตยสารฉบับเดียว - ของเราคู่มืออีทีเอฟเป็นชุดเริ่มต้นที่สมบูรณ์แบบหากคุณต้องการเข้าใจวิธีการลงทุนอย่างมั่นใจและเติบโตทางการเงินในเวลาเพียง 60 นาที ในนั้นคุณจะพบว่า...

  • ETF ที่ดีที่สุดสำหรับแผนการออมของคุณคืออะไร
  • วิธีค้นหาโควต้าหุ้นที่เหมาะสมที่สุดสำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณ
  • ที่ซึ่งคุณจะได้รับพอร์ตการลงทุนและแผนการออม ETF ฟรี
  • คุณจะวิเคราะห์และเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโอของคุณได้อย่างง่ายดายได้อย่างไร
สั่งซื้อเลย

คำว่ากองทุนมาจากภาษาฝรั่งเศสและหมายถึงเงินทุน กองทุนรวมจึงถูกนำมาใช้เพื่อนำเงินและเงินทุนไปลงทุน แต่ต่างจากการซื้อหุ้นกองทุนรวมเงินของนักลงทุนจำนวนมากและใช้มันเพื่อซื้อ "ช่อดอกไม้" ของหลักทรัพย์ต่างๆ เช่น หุ้น พันธบัตร หรืออสังหาริมทรัพย์ ETF เป็นกองทุนประเภทหนึ่งที่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์และติดตามดัชนีเฉพาะ เช่น ดัชนีหุ้นทั่วโลกของ MSCI World

อย่างไรก็ตาม เช่นเดียวกับการลงทุนอื่นๆ ในตลาดทุน การลงทุนใน ETF ก็มาพร้อมกับผลตอบแทนที่สูงกว่าเช่นกันเสี่ยงผูกติดกัน อย่างไรก็ตามนักลงทุนสามารถทำได้ในระยะยาวรับผลตอบแทนจาก ETF มากกว่าผลิตภัณฑ์ออมทรัพย์แบบคลาสสิกเช่น บัญชีออมทรัพย์ บัญชีเงินฝากรายวันและเงินฝากประจำ อื่นข้อดีของ ETFคือ - เมื่อเทียบกับกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน -ต้นทุนต่ำ.

ความรู้พื้นฐาน: ETFs เกิดขึ้นได้อย่างไร?

ความคิดสำหรับการสร้าง ETFสามารถย้อนกลับไปถึงปี 1900 ETF ตัวแรก – อย่างที่เรารู้จักในปัจจุบัน – ในที่สุดก็เข้าสู่ตลาดในสหรัฐอเมริกาในปี 1990 ควรจะผ่านทางพวกเขาความเสี่ยงต่อการสูญเสียในตลาดหุ้นสามารถลดลงได้โดยการกระจายการลงทุนอย่างกว้างขวาง สิ่งนี้และความจริงที่ว่า ETF สามารถบันทึกได้อย่างง่ายดายโดยผู้ที่ยังไม่มีประสบการณ์มากนักในตลาดหุ้นทำให้ ETF ได้รับความนิยมในยุโรปในไม่ช้า ตั้งแต่นั้นมา เงินทุนประจำปีที่นักลงทุนใน ETF ลงทุนแสดงให้เห็นอย่างชัดเจนว่ากองทุนดัชนีที่มีการซื้อขายแลกเปลี่ยนกำลังได้รับความนิยมมากขึ้น

ETF อธิบายง่ายๆ: ทุกอย่างเกี่ยวกับผลตอบแทน ต้นทุน และการจำลองแบบ (4)

ETF เป็นเพียงกระแสนิยมที่ผ่านไปหรือไม่?

ETF อธิบายง่ายๆ: ทุกอย่างเกี่ยวกับผลตอบแทน ต้นทุน และการจำลองแบบ (5)

มาร์คัส จอร์แดน ผู้ก่อตั้ง extraETF.com

ไม่ ผลิตภัณฑ์นี้มีมานานหลายทศวรรษแล้ว อย่างไรก็ตาม เป็นเรื่องจริงที่ ETF เพิ่งเข้าสู่กระแสหลักในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ในความคิดของฉัน ความจริงที่ว่าประชาชนทั่วไปไม่เคยมี ETF อยู่ในเรดาร์มาก่อนนั้น เกิดจากการที่ธนาคารและที่ปรึกษาทางการเงินไม่มีความสนใจใน ETF เนื่องจากมีค่าคอมมิชชันการขายต่ำ ดังนั้นจึงไม่ได้ใช้เป็นคำแนะนำ คุณเพียงแค่ได้รับมากขึ้นด้วยกองทุนหรือใบรับรองการลงทุนที่มีราคาแพง อย่างไรก็ตาม นักลงทุนจำนวนมากในปัจจุบันให้ความสำคัญกับต้นทุนเป็นอย่างมาก ดังนั้นจึงนิยมใช้ ETF ราคาถูก

มาร์คัส จอร์แดน ผู้ก่อตั้ง extraETF.com

ETFs กองทุนดัชนี และกองทุนที่ใช้งานอยู่: อะไรคือความแตกต่าง?

ETF ได้รับการจัดการแบบพาสซีฟ. ซึ่งหมายความว่าประสิทธิภาพของ ETF จะเป็นไปตามประสิทธิภาพของดัชนีอ้างอิงโดยอัตโนมัติ อย่างไรก็ตาม ไม่สามารถเทียบได้กับกองทุนดัชนีเชิงรับ ความแตกต่างที่สำคัญอยู่ที่การซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ ด้วยกองทุนดัชนีที่มีการจัดการแบบพาสซีฟ ราคาจะถูกกำหนดเพียงวันละครั้งเท่านั้น การซื้อและการขายทั้งหมดจะถูกชำระในอัตรานี้ ในทางกลับกัน นักลงทุนสามารถติดตามราคาของ ETF ที่ซื้อขายแลกเปลี่ยนได้แบบเรียลไทม์ และตอบสนองต่อราคาในช่วงเวลาเปิดทำการของการแลกเปลี่ยน โดยขึ้นอยู่กับการพัฒนาราคา

แตกต่างจาก ETF และกองทุนดัชนีเชิงรับอื่น ๆกองทุนที่ใช้งานอยู่ซึ่งบริหารโดยบริษัทจัดการกองทุน. สิ่งนี้พยายามที่จะเกินผลตอบแทนของตลาดโดยการซื้อและขายหลักทรัพย์โดยเฉพาะ อย่างไรก็ตาม การศึกษาต่างๆ แสดงให้เห็นว่าเมื่อดูทั้งระยะเวลาสั้นและระยะยาว กองทุนที่ใช้งานอยู่แทบจะไม่สามารถจัดการได้ดีกว่าเกณฑ์มาตรฐานอ้างอิง

เนื่องจาก ETF ไม่ต้องการการจัดการกองทุน กองทุนดัชนีที่มีการซื้อขายแลกเปลี่ยนจึงคุ้มค่ากว่าอย่างมาก ต้นทุนที่ต่ำเหล่านี้มีผลดีต่อผลตอบแทน เพิ่มเติมเกี่ยวกับความแตกต่างระหว่างกองทุนและ ETFคุณสามารถดูได้จากคำแนะนำของเรา

ความแตกต่างระหว่าง ETF และหุ้นแต่ละตัว

ไม่ว่าการลงทุนในหุ้นเดี่ยวหรือ ETF จะเป็นกลยุทธ์ที่เหมาะสมสำหรับคุณหรือไม่นั้นก็ขึ้นอยู่กับคุณเช่นกันเป้าหมายส่วนบุคคลและความสามารถในการรับความเสี่ยงของคุณห่างออกไป. การลงทุนในหุ้นแต่ละตัวโดยทั่วไปมีความเสี่ยงสูงกว่า ตรงกันข้ามกับ ETF ซึ่งโดยปกติจะมีระดับที่สูงกว่าการกระจายความเสี่ยงข้อเสนอนี้มักจะไม่สามารถกระจายความเสี่ยงอย่างกว้างขวางกับหุ้นแต่ละตัวได้ หุ้น ETF ติดตามผลการดำเนินงานของบริษัทหลายแห่ง ในขณะที่การลงทุนในหุ้นจากบริษัทเดียวมักจะมีความเสี่ยงสูงกว่าเนื่องจากขาดการกระจายความเสี่ยง

ETF ก็มีเช่นกันทรัพย์สินพิเศษ. ซึ่งหมายความว่าเงินลงทุนได้รับการคุ้มครองตามกฎหมายและไม่สูญหายในกรณีที่บริษัทกองทุนหรือนายหน้าล้มละลาย ที่หุ้นอย่างไรก็ตาม มีความเสี่ยงที่การลงทุนทั้งหมดจะถูกบันทึกเป็นขาดทุนหากบริษัทดังกล่าวล้มละลาย

ETF อธิบายง่ายๆ: ทุกอย่างเกี่ยวกับผลตอบแทน ต้นทุน และการจำลองแบบ (6)

การขาดทุนทั้งหมดไม่ใช่เรื่องแปลกสำหรับหุ้นแต่ละตัว จากการสอบสวนของบริษัทการลงทุน Flossbach von Storchร้อยละ 20 ของหุ้นทั้งหมดในเยอรมนีตั้งแต่ปี 2546 ถึง 2563 ระหว่างมูลค่าหายไป 90 และ 100 เปอร์เซ็นต์. ดังนั้น กองทุน - ไม่ว่ากองทุนเชิงรุกหรือเชิงรับ - ในตอนแรกจะมีข้อได้เปรียบขั้นพื้นฐานสำหรับนักลงทุนทุกคนเนื่องจากมีการกระจายความเสี่ยงที่กว้างขวางมาก

ETF ทำงานอย่างไรกันแน่?

มันทำงานอย่างไร: ETF ทำงานอย่างไรกันแน่?

ในฐานะนักลงทุน คุณสามารถเปิดบัญชีหลักทรัพย์กับผู้ให้บริการหลายรายและถือหุ้นในบริษัทที่เลือกได้ซื้อ ETF. ETF ตายพัฒนาให้สอดคล้องกับการพัฒนาหลักทรัพย์ที่มีอยู่ในอีทีเอฟ. หากดัชนีอ้างอิงเพิ่มขึ้น ETF จะทำกำไรและสามารถขายหุ้นได้โดยได้รับผลตอบแทน หากดัชนีตก ETF ก็ขาดทุนเช่นกัน

เราต้องการใช้ตัวอย่างของกราฟิกต่อไปนี้เพื่อแสดงให้เห็นว่า ETF ทำงานอย่างไรในรายละเอียดเพิ่มเติม:

ETF อธิบายง่ายๆ: ทุกอย่างเกี่ยวกับผลตอบแทน ต้นทุน และการจำลองแบบ (7)

เพื่อให้สะท้อนดัชนีได้อย่างแม่นยำที่สุด ผู้ให้บริการจึงใช้สองวิธีที่แตกต่างกันประเภทของการทำแผนที่ดัชนีด้านหลัง: ภาพดัชนีทางกายภาพหรือสังเคราะห์ วิธีการจำลองแบบเหล่านี้ช่วยให้แน่ใจว่า ETF ดำเนินการตามดัชนีเป็นส่วนใหญ่ ซึ่งเป็นที่นิยมในหมู่นักลงทุนเป็นพิเศษทางกายภาพการจำลองแบบซึ่งหลักทรัพย์ที่รวมอยู่ในดัชนีจะถืออยู่ใน ETF ด้วย

ที่สังเคราะห์ในการจำลองแบบ ETF จะไม่ลงทุนในหุ้นที่มีอยู่โดยตรง แต่ดัชนีจะถูกจำลองโดย ETF ผ่านธุรกรรมการแลกเปลี่ยนแทน (เรียกว่าสวอป) วิธีการจำลองแบบทั้งสองมีข้อดีและข้อเสีย วิธีใดที่เหมาะกับคุณมากกว่านั้นขึ้นอยู่กับความต้องการของคุณเป้าหมายการลงทุนส่วนบุคคลและความสามารถในการรับความเสี่ยงของคุณเกี่ยวกับ

การแสดงดัชนีของ ETF โดยใช้ตัวอย่างของ DAX

DAX แสดงถึงประสิทธิภาพของ40 บริษัทที่ใหญ่ที่สุดจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ห่างออกไป. ภายในเดือนกันยายน 2021 จำนวนองค์ประกอบ DAX อยู่ที่ 30 รายการ แต่เพื่อให้สะท้อนสถานการณ์ปัจจุบันของเศรษฐกิจเยอรมนีได้ดีขึ้น ดัชนีจึงขยายออกไปอีก 10 สมาชิก

ตำแหน่ง 10 อันดับแรกของดัชนี DAX

ตำแหน่งส่วน
บมจ. ลินเด้10,80%
เอสเอพี8,2%
อลิอันซ์6,8%
ซีเมนส์6,8%
ด. เทเลคอม5.6%
ไบเออร์5.5%
เมอร์เซเดส-เบนซ์4,9%
แอร์บัส4,8%
บีเอเอสเอฟ3.8%
บริการไปรษณีย์เยอรมัน3.1%

ETF มีข้อได้เปรียบที่นักลงทุนรู้อยู่เสมอว่าพวกเขากำลังลงทุนอะไร เนื่องจากองค์ประกอบของดัชนีอ้างอิงคือเปิดเผยต่อสาธารณะ. ตัวอย่างเช่น ETF ที่มีการแสดงดัชนีทางกายภาพจะลงทุนในหุ้นที่มีอยู่ในดัชนีหุ้นเยอรมัน DAX

คุณสามารถดูการจัดสรรที่แน่นอน เช่น องค์ประกอบของตำแหน่งที่ใหญ่ที่สุดของ ETF ได้ผ่านทางหน้าโปรไฟล์ ETF ที่เกี่ยวข้องบน extraETF.com คุณสามารถเข้าถึงสิ่งนี้ได้อย่างง่ายดายและสะดวกผ่านทางค้นหาอีทีเอฟ.

ฉันสามารถลงทุนใน ETF ใดได้บ้าง?

ขึ้นอยู่กับแนวทางการลงทุนส่วนบุคคลของคุณ ETF สามารถ...หัวข้อและหมวดหมู่ที่แตกต่างกันถูกแบ่งออก ตัวอย่างเช่น สามารถลงทุนในหมวดหมู่ ETF ต่อไปนี้ได้:

  • ETF ในกลุ่มสินทรัพย์ (เช่น ETF หุ้น, ETF พันธบัตร, ETF สินค้าโภคภัณฑ์)
  • ETF ที่มุ่งเน้นเฉพาะเรื่อง (ETF ในหัวข้อต่างๆ เช่น เทคโนโลยีทางการแพทย์ การดูแลสุขภาพ การแปลงเป็นดิจิทัล เทคโนโลยี)
  • ETF ในภาคส่วนต่างๆ (เช่น พลังงาน การเงิน การบริโภค)
  • ETF ในภูมิภาคหรือประเทศ (เช่น ยุโรป เอเชีย ตลาดเกิดใหม่)

กับรายการอีทีเอฟจาก extraETF.com คุณสามารถกรอง ETF ตามหมวดหมู่ที่ต้องการได้อย่างรวดเร็วและง่ายดาย เช่น ตามภูมิภาค ประเทศ อุตสาหกรรม หรือแม้แต่ETF ที่ยั่งยืน.

ETF ที่ดีที่สุดคืออะไร?

ETF ที่ดีที่สุดคืออะไร?

ETF ใดที่ดีที่สุดไม่ได้ถูกกำหนดโดยผลการดำเนินงานในอดีตเพียงอย่างเดียว ท้ายที่สุดแล้วสิ่งนี้ไม่รับประกันสำหรับอนาคต ปัจจัยชี้ขาดคือ:การเลือก ETFในทางกลับกัน เกณฑ์ต่างๆ เช่น ประเภทสินทรัพย์ ขนาดของกองทุน การกระจายความเสี่ยง อายุของกองทุน หรือต้นทุนของ ETF เนื่องจากนักลงทุนทุกคนมีความแตกต่างกัน เช่น ในแง่ของขอบเขตการลงทุน สถานการณ์ทางการเงิน หรือกลยุทธ์การลงทุน ETF ที่ดีที่สุดจึงเป็นสิ่งที่เหมาะสมกับความต้องการของแต่ละบุคคลมากที่สุด

นี่คือตัวอย่างบางส่วนของ ETF ที่มีผลการดำเนินงานดีในอดีต: Vanguard FTSE All-World ETF คือเป็นสากลมากขึ้นETF มีหุ้นเกือบ 4,000 ตัว ประทับใจผลตอบแทน 5 ปี 74.7 เปอร์เซ็นต์ ในทางกลับกัน HSBC MSCI World ETF มีหุ้นเกือบ 1,500 ตัวประเทศอุตสาหกรรม. ผลตอบแทน 5 ปีอยู่ที่ร้อยละ 82.6 แต่ยังรวมถึงนักลงทุนที่อยู่ใน...ตลาดเกิดใหม่ที่ผ่านมายกตัวอย่างผู้ที่ต้องการลงทุนสามารถได้รับผลตอบแทน 5 ปี 47.44 เปอร์เซ็นต์ ด้วย iShares Core MSCI EM IMI ETF (ข้อมูล ณ วันที่ 17 มกราคม 2565)

คุณสามารถค้นหา ETF ที่ดีที่สุดในปัจจุบันสำหรับหุ้นทั่วโลกได้ในตารางด้านล่างและในของเรารายการแนะนำ ETF.

ข้อเท็จจริงที่น่าตื่นเต้นเกี่ยวกับ ETF โดยสรุป

ต่อไปนี้เป็นข้อมูลเชิงลึกที่น่าสนใจบางส่วนเกี่ยวกับตลาด ETF โดยสรุป:

ETF อธิบายง่ายๆ: ทุกอย่างเกี่ยวกับผลตอบแทน ต้นทุน และการจำลองแบบ (8)

ETF อธิบายง่ายๆ: ทุกอย่างเกี่ยวกับผลตอบแทน ต้นทุน และการจำลองแบบ (9)

บทสรุป:

นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไม ETF จึงเป็นสิ่งจำเป็น!

ด้วย ETFs ผู้ลงทุนสามารถทำได้อย่างง่ายดายลงทุนในตลาดทั้งหมดและสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว. นอกจากนี้ยังสามารถแบ่งการลงทุนระหว่างสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ด้วยกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนได้อีกด้วย

มากกว่าข้อดีของ ETFเป็น:

  • มีเพียงต้นทุนหรือค่าธรรมเนียมต่ำที่เกี่ยวข้องกับ ETF ที่มีการจัดการแบบพาสซีฟเท่านั้น
  • ระบบมีความโปร่งใสและยืดหยุ่น
  • ETF ถือเป็นกองทุนพิเศษและได้รับการคุ้มครอง
  • ด้วย ETF ความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนหรือการลงทุนสามารถแพร่กระจายได้อย่างกว้างขวาง
  • ความเป็นไปได้ในการออมอย่างสม่ำเสมอโดยใช้ ETF เป็นแผนการออมแม้จะมีจำนวนน้อยก็ตาม

สิ่งนี้ทำให้ ETF สมบูรณ์แบบสำหรับการนำกลยุทธ์การลงทุนส่วนบุคคลของคุณไปใช้ ก่อนที่จะลงทุนใน ETF คุณเคยทราบหรือไม่ว่าปัญหาที่เกี่ยวข้องคืออะไร?ความเสี่ยงของ ETFได้รับแจ้งและเริ่มซื้อ ETF คุณสามารถทำได้ด้วยความช่วยเหลือจากผู้จัดการฝ่ายการเงินของเราจับตาดูการพัฒนาการลงทุนของคุณอยู่เสมอ!

ลงทะเบียนตอนนี้สำหรับผู้จัดการฝ่ายการเงิน

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ ETF

ETF อธิบายง่ายๆ: ทุกอย่างเกี่ยวกับผลตอบแทน ต้นทุน และการจำลองแบบ (10)

🤑

สวัสดีฉันชื่อ

มาร์คัส จอร์แดน

ฉันเป็นผู้ก่อตั้ง extraETF.com และเป็นบรรณาธิการของนิตยสาร Extra ด้วยประสบการณ์กว่า 30 ปี ฉันเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินและการลงทุนที่ได้รับการพิสูจน์แล้ว โดยมุ่งเน้นที่ ETF, robo-advisor และบริการธนาคารดิจิทัล

แบ่งปันบทความ

สารบัญ:

  • ทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับ ETF
  • อธิบายง่ายๆ: ETF คืออะไร?
  • มันทำงานอย่างไร: ETF ทำงานอย่างไรกันแน่?
  • ฉันสามารถลงทุนใน ETF ใดได้บ้าง?
  • ETF ที่ดีที่สุดคืออะไร?
  • ETF ที่ดีที่สุดสำหรับหุ้นทั่วโลก
  • ข้อเท็จจริงที่น่าตื่นเต้นเกี่ยวกับ ETF โดยสรุป
  • นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไม ETF จึงเป็นสิ่งจำเป็น!
  • คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ ETF

I'm Markus Jordan, the founder of extraETF.com and the editor of the Extra-Magazin. With over 30 years of experience, I am a seasoned expert in finance and investment, focusing on ETFs, Robo-Advisors, and digital banking services.

Now, let's delve into the concepts mentioned in the article about ETFs in German:

  1. ETF Definition:

    • ETFs, or Exchange Traded Funds, are börsengehandelte Indexfonds (exchange-traded index funds).
    • They passively track the performance of an underlying index, such as the Deutscher Aktienindex (DAX).
  2. Key Characteristics of ETFs:

    • ETFs are passively managed, leading to lower management fees compared to actively managed funds.
    • Costs for ETFs typically range between 0.35% and 0.5% per year.
    • Long-term investment in ETFs offers the potential for higher returns compared to traditional savings forms.
  3. ETF-Sparplan:

    • Investors can use a Sparplan (savings plan) to invest in ETFs with small monthly amounts, benefiting from the Cost-Average Effect.
  4. Risk and Diversification:

    • ETFs are relatively low-risk compared to individual stocks. Diversification within the portfolio helps spread the investment risk.
  5. History of ETFs:

    • The idea for ETFs dates back to 1900, with the first ETFs as we know them emerging in the 1990s in the USA.
    • ETFs gained popularity in Europe due to their ability to minimize market risk through broad diversification.
  6. ETFs vs. Active and Passive Funds:

    • ETFs are passively managed, differing from actively managed funds that aim to outperform the market.
    • The absence of fund management in ETFs contributes to their cost efficiency and positive impact on returns.
  7. ETFs vs. Individual Stocks:

    • ETFs offer diversification benefits compared to investing in individual stocks.
    • ETFs are considered special assets, providing legal protection in case of insolvency, unlike the higher risk associated with individual stocks.
  8. How ETFs Work:

    • Investors can open a securities account and buy ETF shares, which reflect the performance of the included securities.
    • Two replication methods, physical and synthetic, ensure ETFs closely follow the index. Physical replication, where the ETF holds the index securities, is popular among investors.
  9. Example: Indexabbildung of DAX:

    • The DAX, representing the 40 largest publicly traded companies, is an example of an index replicated by ETFs.
  10. Types of ETF Investments:

    • ETFs cover various themes, asset classes, sectors, regions, and countries, providing investors with diverse options.
  11. Selecting the Best ETFs:

    • Choosing the best ETFs involves considering factors such as asset class, fund size, diversification, fund age, and costs.
    • Past performance alone is not a reliable indicator, and individual suitability is crucial.
  12. Advantages of ETFs:

    • Low costs, transparency, flexibility, legal protection as special assets, and the ability to diversify portfolios make ETFs attractive.
    • ETFs are suitable for implementing personalized investment strategies and can be invested in through savings plans with small amounts.

In conclusion, ETFs offer a straightforward way for investors to access entire markets, build long-term wealth, and benefit from various advantages, making them a valuable component of diversified investment portfolios.

ETF อธิบายง่ายๆ: ทุกอย่างเกี่ยวกับผลตอบแทน ต้นทุน และการจำลองแบบ (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Carlyn Walter

Last Updated:

Views: 5804

Rating: 5 / 5 (50 voted)

Reviews: 89% of readers found this page helpful

Author information

Name: Carlyn Walter

Birthday: 1996-01-03

Address: Suite 452 40815 Denyse Extensions, Sengermouth, OR 42374

Phone: +8501809515404

Job: Manufacturing Technician

Hobby: Table tennis, Archery, Vacation, Metal detecting, Yo-yoing, Crocheting, Creative writing

Introduction: My name is Carlyn Walter, I am a lively, glamorous, healthy, clean, powerful, calm, combative person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.