วิธีลงทุนใน ETF (กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน) - คู่มือ 101 (2024)

  • วิสัยทัศน์ที่แท้จริง
  • 7 ธันวาคม 2021
  • 11:24 น

ETF ย่อมาจาก Exchange Traded Funds ถือได้ว่าเป็นหนึ่งในเครื่องมือการลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดในทศวรรษที่ผ่านมา ในปี 1993 S&P 500 Trust ETF เป็น ETF ตัวแรกที่เปิดตัวในสหรัฐอเมริกา หลังจากเปลี่ยนสหัสวรรษในปี 2544 มีผลิตภัณฑ์ ETF ประมาณ 100 พันล้านเหรียญสหรัฐ จากนั้นเป็นต้นมาทรัพย์สินภายใต้การบริหารก็เริ่มมีขึ้นเติบโตอย่างหนัก. สองปีต่อมาในปี 2546 สินทรัพย์เพิ่มขึ้นสองเท่าเป็น 200 พันล้านดอลลาร์ ทุกวันนี้ ไม่ถึง 20 ปีต่อมา สินทรัพย์ที่จัดการโดย ETF ทั่วโลกมีมูลค่าประมาณ 7.74 ล้านล้านดอลลาร์

ผลิตภัณฑ์ ETF ครอบคลุมเกือบทุกภาคส่วนในระบบเศรษฐกิจ ไม่ว่าจะเป็นพลังงาน อุตสาหกรรม การดูแลสุขภาพ การเงิน อสังหาริมทรัพย์ เทคโนโลยีสารสนเทศ หรือสินค้าอุปโภคบริโภค สำหรับแต่ละภาคส่วนเหล่านี้ มี ETF อย่างน้อยหนึ่งรายการ นอกจากนี้ยังมี ETF ที่แปลกใหม่อื่นๆ อยู่รอบ ๆ ซึ่งติดตามอุตสาหกรรม เช่น esports, cryptocurrencies หรือกัญชา และก็ยังมีกETF ผู้บริโภคยุคมิลเลนเนียล.

Exchange Traded Fund (ETF) คืออะไร?

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) คือกองทุนที่ติดตามดัชนีอ้างอิง ซึ่งอาจเป็นดัชนีหุ้น ดัชนีพันธบัตร ดัชนีสกุลเงิน ดัชนีอสังหาริมทรัพย์ ดัชนีสินค้าโภคภัณฑ์ หรืออย่างอื่น เป้าหมายของ ETF คือการติดตามดัชนีอ้างอิงนี้ให้แม่นยำที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้

โดยส่วนใหญ่ ETF ทำหน้าที่เหมือนกับกองทุนดัชนี เช่นนี้ ETF เสนอวิธีที่สะดวกแก่นักลงทุนในการลงทุนในชุดหนังสือที่หลากหลาย (ไม่ว่าดัชนีจะเป็นอย่างไร) ด้วยการทำธุรกรรมเพียงครั้งเดียว ตามที่ชื่อของ ETF แสดงให้เห็นและไม่เหมือนกับกองทุนดัชนีทั่วไป ETF มีการซื้อขายในการแลกเปลี่ยนเช่นเดียวกับหลักทรัพย์ แม้ว่ากองทุนดัชนีสามารถซื้อหรือขายได้วันละครั้ง แต่ ETF สามารถซื้อขายได้อย่างต่อเนื่องตลอดทั้งวันซื้อขาย ราคาของ ETF อาจผันผวนสูงหรือต่ำกว่ามูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) ของ ETF ขึ้นอยู่กับอุปสงค์และอุปทาน

ETF ออกเป็นหุ้นในกระบวนการสร้างและไถ่ถอน กระบวนการนี้สามารถดำเนินการได้โดยผู้ที่เรียกว่าผู้เข้าร่วมที่ได้รับอนุญาตเท่านั้น ในตลาดหลัก พวกเขาสร้างหุ้น ETF เพื่อแลกกับสินทรัพย์อ้างอิงของ ETF จากนั้นหุ้นเหล่านี้จะถูกซื้อขายในตลาดรองตาม NAV ซึ่งส่งผลให้ราคา ETF ด้วยเหตุนี้ ETF จึงไม่มีทางมีสภาพคล่องมากไปกว่าตลาดอ้างอิงได้ มีการเก็งกำไรอย่างต่อเนื่องระหว่างตลาดหลักและตลาดรองเพื่อรักษาราคาของ ETF ให้ใกล้เคียงกับ NAV มากที่สุด

ข้อมูลเบื้องต้นเกี่ยวกับอีทีเอฟ

  • เฉยๆ กับ ใช้งานอยู่:เนื่องจาก ETF ติดตามดัชนีอ้างอิง จึงมักเรียกว่าผลิตภัณฑ์การลงทุนเชิงรับ เนื่องจากไม่มีทีมการลงทุนที่จัดการองค์ประกอบของ ETF อย่างแข็งขัน แต่ปฏิบัติตามกลยุทธ์การลงทุนเชิงรับ ตามความเป็นจริงแล้ว ยังมี ETF ที่มีการจัดการอย่างแข็งขันอยู่ด้วย แม้ว่า ETF ดังกล่าวจะเป็นไปตามดัชนีอ้างอิง แต่ผู้จัดการสามารถตัดสินใจเบี่ยงเบนไปจากดัชนีได้โดยการเปลี่ยนการจัดสรรภาคส่วน เป็นต้น ด้วยเหตุนี้ ETF ที่มีการจัดการอย่างแข็งขันจึงสามารถอยู่ต่ำกว่าหรือต่ำกว่าดัชนีได้ นอกจากนี้ยังมีประเภท ETF ที่เรียกว่า smart beta ETFs ซึ่งใช้การผสมผสานระหว่างองค์ประกอบการลงทุนทั้งแบบพาสซีฟและแอคทีฟ
  • เงินปันผล:ด้วย ETF ของตราสารทุน เงินปันผลจะเกิดขึ้น ผู้ถือ ETF ดังกล่าวกำไรจากสิ่งนี้ด้วยไม่ว่าจะอยู่ในรูปแบบของการจ่ายเงินปันผลโดยตรงหรือโดยการนำเงินปันผลไปลงทุนใหม่ใน ETF เอง ซึ่งหมายความว่า ETF จะลงทุนเงินปันผลใหม่ในหุ้นที่สอดคล้องกับสินทรัพย์ของดัชนีอ้างอิง หากนักลงทุนตั้งใจที่จะนำเงินปันผลกลับมาลงทุนใหม่ การถือ ETF ที่นำเงินปันผลเหล่านั้นไปลงทุนใหม่โดยอัตโนมัติก็สมเหตุสมผลดี เพราะด้วยวิธีนี้ จึงสามารถป้องกันค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมได้
  • (รวม) อัตราส่วนค่าใช้จ่าย:อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของ ETF ระบุว่า ETF นี้มีค่าใช้จ่ายเท่าใดเมื่อถือครองเป็นเวลาหนึ่งปี เนื่องจากค่าธรรมเนียมมักจะถูกหักออกทุกปี อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเท่ากับค่าใช้จ่ายของ ETF หารด้วยสินทรัพย์โดยเฉลี่ยภายใต้การบริหาร เพื่อให้ได้ภาพรวมที่ชัดเจนเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายทั้งหมดของ ETF แนะนำให้พิจารณาอัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวม (TER) ในการจัดการอัตราส่วนค่าใช้จ่ายทั้งหมด ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย การดำเนินงาน และกฎหมายจะรวมอยู่ด้วย เนื่องจาก ETF ส่วนใหญ่เป็นผลิตภัณฑ์การลงทุนเชิงรับ ต้นทุนจึงค่อนข้างต่ำเมื่อเทียบกับเครื่องมือการลงทุนอื่นๆ เนื่องจากมีการจัดการเชิงกลยุทธ์และการซื้อขายเพียงเล็กน้อย สำหรับ ETF ที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน TER จะสูงกว่า ในฐานะนักลงทุนควรจำไว้ว่าต้นทุนทั้งหมดไม่ได้รวมอยู่ใน TER ค่าคอมมิชชั่น ค่าธรรมเนียมนายหน้า และภาษีจะไม่ถูกนำมาพิจารณา

หากคุณกำลังมองหาวิธีที่เชื่อถือได้เพื่อยกระดับการศึกษาด้านการลงทุนของคุณ ไม่ต้องมองหาที่ไหนอีกแล้ว ตอนนี้คุณสามารถเข้าถึงได้หลักสูตรการลงทุนที่แท้จริง— เป็นส่วนหนึ่งของ Real Vision Academy — โดยไม่ต้องสมัครสมาชิกรายปี… และที่ส่วนลด 40%.

ด้วยข้อมูลเชิงลึกจากผู้เชี่ยวชาญหลายพันชั่วโมงที่กลั่นกรองไว้ในเวิร์กช็อป 10 ชั่วโมง หลักสูตรนี้มอบเครื่องมือทั้งหมดที่คุณต้องการเพื่อสำรวจตลาดไม่ว่าสภาพแวดล้อมจะเป็นอย่างไร พร้อมบทเรียนจากตำนานการซื้อขายอย่าง Peter Brandt, Lyn Alden, Mike Green, Raoul Pal , และอื่น ๆ อีกมากมาย.

ETF กับกองทุนรวม

กองทุนรวมมักจะมีการจัดการเชิงรุก ในขณะที่ ETF ส่วนใหญ่เป็นตราสารเชิงรับ ซึ่งหมายความว่าแบบแรกมักจะมีราคาแพงกว่าแบบหลัง นอกจากนี้กองทุนรวมก็เปรียบเสมือนกองทุนดัชนีที่มีการซื้อขายเพียงครั้งเดียวต่อวันซื้อขาย ในทางกลับกัน ETF สามารถซื้อขายแลกเปลี่ยนได้ตลอดทั้งวันเช่นเดียวกับหุ้น นอกจากนี้ยังทำให้พวกเขามีการลงทุนที่มีสภาพคล่องมากขึ้น

นอกจากนี้ ETF ยังมีประสิทธิภาพด้านภาษีมากกว่ากองทุนรวมอีกด้วย ETF มีแนวโน้มที่จะได้รับผลกำไรจากเงินทุนน้อยกว่ากองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน ซึ่งเป็นสาเหตุที่ทำให้ภาษีสามารถปรับให้เหมาะสมกับกองทุนแรกได้ นอกเหนือจากความแตกต่างเหล่านี้ กองทุนรวมและ ETF ยังเป็นผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ค่อนข้างคล้ายกัน

อ่านคำแนะนำ:วิธีการลงทุนในกองทุนรวม

ข้อดีและข้อเสียของ ETF

ข้อดี:

  • ETF เป็นวิธีที่สะดวกในการสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายในวงกว้างโดยมีการซื้อขายเพียงไม่กี่รายการ เนื่องจาก ETF เดียวมักประกอบด้วยหลักทรัพย์ที่แตกต่างกันมากมาย
  • ETF มีการซื้อขายตลอดทั้งวันในการแลกเปลี่ยน ทำให้พวกเขามีสภาพคล่องมากกว่ากองทุนรวม
  • เนื่องจาก ETF มักจะได้รับการจัดการแบบพาสซีฟ จึงมีการแข่งขันสูงในเรื่องราคา ETF เป็นหนึ่งในเครื่องมือการลงทุนที่ถูกที่สุด
  • เมื่อพูดถึงการซื้อ ETF ก็มีเหมือนกันไม่มีค่าคอมมิชชั่นETF วันนี้
  • สามารถซื้อ ETF ได้อย่างสะดวกกับนายหน้า

จุดด้อย:

  • สภาพแวดล้อมของตลาดที่ผันผวนไม่ใช่สถานการณ์ที่ดีที่สุดสำหรับ ETF แบบพาสซีฟ ความผันผวนหมายความว่ามีโอกาสที่ผู้จัดการที่กระตือรือร้นสามารถคว้าไว้ได้ เนื่องจาก ETF แบบพาสซีฟเพียงแค่ติดตามตลาดอ้างอิง ผู้จัดการที่กระตือรือร้นซึ่งทำงานได้ดีสามารถมีประสิทธิภาพเหนือกว่า ETF ด้วยกลยุทธ์การลงทุนแบบพาสซีฟ
  • ETF ส่วนใหญ่มีพอร์ตการลงทุนที่จัดสรรตามมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของดัชนี สิ่งนี้สามารถสร้างความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นได้เนื่องจากการถือครองของ ETF นั้นกระจุกตัวอยู่ในสินทรัพย์เพียงไม่กี่รายการซึ่งประกอบเป็นดัชนีเกือบทั้งหมด
  • เนื่องจากราคาของ ETF สามารถแตกต่างจาก NAV ได้ จึงมีความเสี่ยงที่นักลงทุนจะต้องจ่ายเบี้ยประกันภัยสูงกว่ามูลค่าของสินทรัพย์อ้างอิง

ดูวิดีโอ:ด้านมืดของ ETF ความจริงใน ETF

ประเภทของ ETF

  • หุ้นอีทีเอฟ: ETF เหล่านี้จะติดตามดัชนีของหุ้นชุดใดชุดหนึ่งโดยเฉพาะ ดัชนีอาจขึ้นอยู่กับภาคอุตสาหกรรม อุตสาหกรรม หรือธีมอื่นๆ ตัวอย่างเช่น S&P 500 ETF ที่ติดตามบริษัทที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐฯ 500 แห่ง มี Ark Innovation ETF ที่มุ่งเน้นไปที่เทคโนโลยีใหม่และแนวโน้มด้านพลังงาน ระบบอัตโนมัติ และอื่นๆ หรือมี Invesco QQQ ที่ให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงบริษัทที่ไม่ใช่สถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุด 100 แห่งของ Nasdaq
  • พันธบัตรอีทีเอฟ: ETF ประเภทนี้ติดตามตะกร้าการลงทุนตราสารหนี้อ้างอิง เนื่องจากพันธบัตรจ่ายรายได้สม่ำเสมอ ETF ดังกล่าวจึงน่าดึงดูดสำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหารายได้แบบพาสซีฟ ETF พันธบัตรที่ใหญ่ที่สุดคือ iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF ที่มีมูลค่าเกือบ 90 พันล้านดอลลาร์สหรัฐภายใต้การบริหาร
  • สกุลเงินอีทีเอฟ: ผู้ค้าและนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศสามารถถือครองสกุลเงิน ETF ได้ พวกเขาติดตามสกุลเงินเดียวหรือตะกร้าสกุลเงิน
  • เลเวอเรจ ETF: เนื่องจาก ETF ดังกล่าวใช้เลเวอเรจ ผลตอบแทนที่เป็นไปได้จึงสูงขึ้นในขณะที่ความเสี่ยงก็ขยายออกไปเช่นกัน โดยปกติแล้ว ETF เหล่านี้มีเป้าหมายที่จะส่งมอบผลตอบแทนของดัชนีอ้างอิงสองหรือสามเท่า ตัวอย่างคือ 2x Russell 2000 Index ETF ซึ่งพยายามส่งมอบผลตอบแทนสองเท่าของผลตอบแทนดัชนีรัสเซล 2000 Small Cap. โดยทั่วไปแล้ว ETF แบบมีเลเวอเรจประเภทนี้จะถูกใช้โดยเทรดเดอร์ระยะสั้น
  • อีทีเอฟผกผัน:ETF เหล่านี้บางครั้งเรียกว่า ETF สั้นเนื่องจากอนุญาตให้ผู้ถือไปสั้นดัชนีพื้นฐาน ซึ่งหมายความว่า ETF แบบผกผันพยายามที่จะให้ผลตอบแทนที่ตรงกันข้ามกับดัชนีอ้างอิง หากดัชนีอ้างอิงสูญเสีย 1% ETF ผกผันที่สอดคล้องกันจะเพิ่มขึ้น 1%
  • การเข้ารหัสลับอีทีเอฟ:ETF เหล่านี้ค่อนข้างใหม่และติดตามสกุลเงินดิจิทัลเป็นข้อมูลอ้างอิง ณ ขณะนี้ ยังไม่มี Bitcoin ETF อย่างเป็นทางการในสหรัฐอเมริกา เนื่องจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ยังไม่อนุญาตให้มี Bitcoin ETF ดังกล่าว ในแคนาดาหรือบราซิล มี Bitcoin ETF อยู่แล้ว
  • สินค้าโภคภัณฑ์อีทีเอฟ:ด้วย ETF เหล่านี้ นักลงทุนสามารถได้รับความเสี่ยงจากสินค้าโภคภัณฑ์ต่างๆ เช่น สินค้าเกษตรทรัพยากรธรรมชาติหรือโลหะมีค่า มีตัวอย่างทองคำ ETF ที่ให้คุณทำกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาทองคำโดยไม่จำเป็นต้องเป็นเจ้าของทองคำจริง

วิธีซื้ออีทีเอฟ

ขั้นตอนที่ 1: ตัดสินใจกลยุทธ์การลงทุน ETF ของคุณ

ก่อนที่จะทำการลงทุน คุณควรถามคำถามต่อไปนี้ เนื่องจากคำถามเหล่านี้จะแนะนำคุณในการตัดสินใจที่ถูกต้องเกี่ยวกับกลยุทธ์การลงทุนส่วนบุคคลของคุณ หากคุณสามารถตอบคำถามต่อไปนี้ได้โดยใช่ การเลือก ETF อาจเป็นวิธีที่ดีในการลงทุนสำหรับคุณ:

  • ฉันกำลังมองหาการลงทุนในระยะยาวหรือไม่?
  • ฉันต้องการลงทุนในพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายหรือไม่?
  • ฉันต้องการลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์มากกว่าหุ้น พันธบัตร หรือสินทรัพย์ทางการเงินหรือไม่?

คำถามเพิ่มเติมคือ:

  • ฉันต้องการลงทุนในภาคส่วนประเภทใด?
  • ฉันกำลังดูสินทรัพย์ประเภทใด
  • ฉันยินดีรับความเสี่ยงมากน้อยเพียงใด?

หากนักลงทุนกำลังมองหาการลงทุนที่มีความผันผวนต่ำและมีความเสี่ยงต่ำ พันธบัตร ETF อาจเป็นทางเลือกที่เหมาะสม หากเขาเต็มใจที่จะรับความเสี่ยงมากขึ้น หุ้น ETF ก็ทำงานได้ดี ความเสี่ยงที่มากขึ้นแต่ยังให้ผลตอบแทนที่เป็นไปได้มากขึ้นนั้นนำเสนอโดย crypto หรือ ETF สินค้าโภคภัณฑ์ ด้วย ETF เหล่านี้ อาจสมเหตุสมผลที่จะจัดสรรพอร์ตโฟลิโอของฉันให้ได้มากที่สุดสองสามเปอร์เซ็นต์ หากนักลงทุนมุ่งเน้นไปที่ระยะสั้น ETF ที่ใช้ประโยชน์อาจเป็นตัวเลือก หากเขามีภาวะหมีในประเภทสินทรัพย์ใดประเภทหนึ่ง ใครๆ ก็สามารถแสดงความคิดเห็นของฉันในการลงทุนใน ETF แบบผกผันได้

ขั้นตอนที่ 2: เปิดบัญชีนายหน้า

สามารถซื้อ ETF ผ่านทางโบรกเกอร์ต่างๆ นักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่เลือกซื้อ ETF ผ่านนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ออนไลน์ เช่น Fidelity Investments, TD Ameritrade, InteractiveBrokers หรือ Schwab แม้ว่าโบรกเกอร์เหล่านี้จะก่อตั้งขึ้นพร้อมกับมรดกอันยาวนาน แต่ก็มีโบรกเกอร์หน้าใหม่บางรายเช่น Betterment หรือ Wealthfront ที่เสนอการลงทุนแบบ ETF ด้วย ตัวเลือกเหล่านี้เรียกอีกอย่างว่า Roboadvisor ในกรณีส่วนใหญ่ Robo Advisors จะถามคำถามคุณเพื่อพิจารณาการตั้งค่าการลงทุนของคุณ จากนั้นจะเลือกการลงทุนที่เหมาะสมโดยอัตโนมัติ เนื่องจากมีอินเทอร์เฟซผู้ใช้ที่เรียบง่ายและค่าธรรมเนียมต่ำ จึงเป็นวิธีที่สะดวกในการลงทุนใน ETF

ขั้นตอนที่ 3: เลือก ETF

นี่คือรายการ ETF ที่ได้รับความนิยมมากที่สุด ETF เหล่านี้ไม่ได้ให้คำแนะนำทางการเงิน แต่จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ทางการศึกษาเท่านั้น:

บ่อยครั้งที่ ETF หลายแห่งติดตามดัชนีอ้างอิงเดียวกัน แต่ออกโดยบริษัท ETF ที่แตกต่างกัน เช่น Fidelity, Invesco, Vanguard หรือ Blackrock แม้ว่าสินทรัพย์อ้างอิงจะเท่ากัน แต่ TER สภาพคล่องหรือปริมาณอาจแตกต่างกันเล็กน้อย ดังนั้นจึงสมเหตุสมผลที่จะเปรียบเทียบ ETF ของผู้ให้บริการต่างๆ ในบางครั้ง

ขั้นตอนที่ 4: คัดกรองตัวเลือกของคุณ

เนื่องจากจักรวาล ETF ในปัจจุบันมีความหลากหลายมาก จึงมีเครื่องมือคัดกรองที่ช่วยให้คุณสามารถเปรียบเทียบ ETF ต่างๆ ได้ เครื่องมือยอดนิยมก็คือแค่ETF. ผู้ลงทุนควรให้ความสำคัญกับตัวชี้วัดต่อไปนี้:

  • อัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวม (TER)
  • ค่าคอมมิชชั่นโดยรวมกับนายหน้า
  • ปริมาณ
  • การถือครอง ETF
  • ผลการดำเนินงานของอีทีเอฟ
  • ราคาซื้อขายของ ETF

ขั้นตอนที่ 5: ลงทุน

เมื่อนักลงทุนตัดสินใจเกี่ยวกับกลยุทธ์การลงทุนของเขา เปิดบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ เลือก ETF และคัดกรองตัวเลือกสำหรับความผิดปกติที่อาจเกิดขึ้น การซื้อขายเพื่อซื้อ ETF ก็สามารถดำเนินการได้

ขั้นตอนที่ 6: ติดตามการลงทุนของคุณ

การลงทุนใน ETF ช่วยให้มีแนวทางการลงทุนแบบไม่ต้องลงมือทำ และไม่จำเป็นต้องติดตามตรวจสอบรายวัน เนื่องจาก ETF ส่วนใหญ่จะลงทุนในชุดสินทรัพย์ที่หลากหลาย อย่างไรก็ตาม แนะนำให้ตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอรายไตรมาสเพื่อติดตามพัฒนาการของตลาดล่าสุด และเพื่อให้ทราบถึงผลการดำเนินงานด้านการลงทุน

ขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุนของนักลงทุน การฝากเงินทุกเดือนเข้าบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ก็สมเหตุสมผล ซึ่งสามารถลงทุนได้เช่นกัน นี่เรียกว่าการลงทุนถัวเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ สิ่งนี้ก่อให้เกิดพฤติกรรมการลงทุนอย่างต่อเนื่องและมีระเบียบวินัย ซึ่งเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งสำหรับบัญชีเกษียณอายุ

หากนักลงทุนพบว่าการลงทุนรายการใดรายการหนึ่งของเขามีประสิทธิภาพต่ำกว่าอย่างมีนัยสำคัญเมื่อเทียบกับเกณฑ์มาตรฐานที่เกี่ยวข้อง การแก้ไขการลงทุนนั้นอาจเป็นทางเลือกที่ดี เป้าหมายไม่ใช่การไล่ล่ารางวัลสูงสุดที่เป็นไปได้โดยการสลับเข้าและออกจาก ETF อย่างต่อเนื่อง แต่เพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่แข่งขันได้จากการลงทุนของคุณ

คำกล่าวปิดท้าย

ETF เป็นเรื่องราวความสำเร็จในการลงทุนในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาในตลาดแบบดั้งเดิม พวกเขานำเสนอวิธีการที่มีต้นทุนต่ำ หลากหลายและซื้อขายได้ง่ายเพื่อเข้าถึงตลาดต่างๆ เหมาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนเงินในตลาดต่างๆ โดยไม่ต้องจัดการหรือใส่ใจมันทุกวัน

หากต้องการเรียนรู้ว่าตลาดกำลังไปในทิศทางไหน แนวโน้มใดที่ขับเคลื่อนพวกเขา และหัวข้อใดที่ควรค่าแก่การติดตาม โปรดติดตามเรียลวิชั่น. ชั่วโมงแห่งวิดีโอ การวิเคราะห์เชิงลึกจากผู้เชี่ยวชาญที่แท้จริง การให้ความรู้เกี่ยวกับ crypto และการอภิปรายเกี่ยวกับเศรษฐกิจโลกจะช่วยให้คุณตามทันโลกแห่งการลงทุนและการเงิน

หมวดหมู่ที่เกี่ยวข้อง:อีทีเอฟเอส,การลงทุน

As an enthusiast with a deep understanding of Exchange Traded Funds (ETFs), I can provide valuable insights into the concepts discussed in the article.

1. Overview of ETFs:

  • ETFs are investment funds that track benchmark indices, covering various sectors like energy, industrials, healthcare, and more.
  • Launched in 1993, the S&P 500 Trust ETF was the first in the US.
  • Global ETF assets have grown from $100 billion in 2001 to approximately $7.74 trillion in less than 20 years.

2. ETF Structure and Trading:

  • ETFs function like index funds, offering investors a convenient way to invest in a diversified set of assets with a single transaction.
  • Unlike traditional index funds, ETFs are traded on exchanges throughout the day, allowing continuous trading.
  • ETF prices can fluctuate above or below their Net Asset Value (NAV) based on supply and demand.

3. Creation and Redemption Process:

  • ETFs are issued as shares through a process of creation and redemption, involving authorized participants.
  • Primary market creation involves exchanging ETF shares for the underlying assets, while secondary market trading sets the ETF price.

4. Passive vs. Active Management:

  • ETFs are often considered passive investment products, tracking underlying indices.
  • Actively managed ETFs exist, allowing managers to deviate from the index, potentially outperforming or underperforming.
  • Smart beta ETFs combine passive and active elements in investing.

5. Dividends and Expense Ratios:

  • Equity ETFs accrue dividends, benefiting investors through direct distributions or reinvestment.
  • The (Total) Expense Ratio (TER) indicates the annual cost of holding an ETF, encompassing management, trading, operating, and legal fees.
  • TER is generally lower for passive ETFs compared to actively managed ones.

6. ETF vs. Mutual Fund:

  • Mutual funds are usually actively managed, while ETFs are mostly passive, making ETFs generally less expensive.
  • ETFs are traded throughout the day, providing more liquidity compared to mutual funds.

7. Pros and Cons of ETFs:

  • Pros include convenient diversification, liquidity, and competitive pricing.
  • Cons involve potential drawbacks in volatile market environments, cluster risk, and the risk of paying a premium above the NAV.

8. Types of ETFs:

  • Stock ETFs track stock indices, while Bond ETFs focus on fixed income investments.
  • Other types include Currency ETFs, Leveraged ETFs, Inverse ETFs, Crypto ETFs, and Commodity ETFs.

9. How to Buy an ETF:

  • Decide on an investment strategy based on goals, risk tolerance, and preferences.
  • Open a brokerage account with platforms like Fidelity, TD Ameritrade, or others.
  • Choose ETFs based on screening criteria such as TER, commissions, volume, holdings, and performance.
  • Invest and monitor the portfolio regularly.

10. Closing Remarks:

  • ETFs represent a success story in traditional markets, offering a low-cost, diversified, and easily tradable investment option.
  • Suitable for passive investors who seek exposure to various markets without active daily management.

In conclusion, ETFs have become a cornerstone in investment portfolios, providing a flexible and efficient way for investors to access diverse markets.

วิธีลงทุนใน ETF (กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน) - คู่มือ 101 (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Chrissy Homenick

Last Updated:

Views: 5852

Rating: 4.3 / 5 (74 voted)

Reviews: 81% of readers found this page helpful

Author information

Name: Chrissy Homenick

Birthday: 2001-10-22

Address: 611 Kuhn Oval, Feltonbury, NY 02783-3818

Phone: +96619177651654

Job: Mining Representative

Hobby: amateur radio, Sculling, Knife making, Gardening, Watching movies, Gunsmithing, Video gaming

Introduction: My name is Chrissy Homenick, I am a tender, funny, determined, tender, glorious, fancy, enthusiastic person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.